Закончить ремонт к указанному сроку не удалось, поэтому 7 ноября командир порта Гонолулу контр-адмирал Мур прибыл на борт "Гайера" и объявил, что корабль и его команда с 12 часов дня объявляются правительством САСШ интернированными. Тогда же решилась и судьба "Локсуна", которого американцы признали судном снабжения, несмотря на все последующие протесты германских дипломатов.
4 февраля 1917 г. американские власти перевели большую часть команды крейсера на берег. Местная газета "The Pacific Commercial Advertiser", вышедшая на следующий день, разместила на первой странице снимок марширующих германских матросов под охраной американских солдат. Правда, немцам удалось сделать корабль полностью непригодным к службе, доломав окончательно машины и выведя из строя котлы. Затопление крейсера не имело смысла из-за незначительной глубины на месте стоянки. Чтобы избежать впоследствии насильственного захвата "Гайера", 16 марта Грассхоф официально спустил флаг и вымпел.
После официального объявления 7 апреля 1917 г. Соединенными Штатами войны империи Гогенцоллернов, "Гайер" был захвачен американцами. 22 мая президент Вудро Вильсон подписал правительственное распоряжение N"2624, официально передающее крейсер американскому флоту. 9 июня корабль был переименован в "Шурц", а затем в "Карл Шурц" — в честь известного американского газетчика, сенатора, генерала армии Союза времен гражданской войны, министра внутренних дел и политического деятеля, родившегося в Германии. С большими материальными затратами судно было отремонтировано, переоборудовано и 15 сентября официально вошло в состав U.S. Navy как канонерская лодка "Шурц" ("Schurz"). Вместо 105-мм орудий были установлены четыре 127-мм. Подверглось замене и личное оружие команды — вместо винтовок Маузера и пистолетов Люггера появились 72 винтовки Спрингфилда и 15 "кольтов".[* По другой информации, перевооружение произошло позднее, когда "Шурц" находился в сухом доке в Чарльстоне.] Ее первым командиром стал коммандер Артур Креншо. В американском флоте экипаж корабля состоял из 12 офицеров и 185 нижних чинов.
31 октября канонерка ушла из Пирл-Харбора, сопровождая 8-й дивизион подводных лодок в Сан-Диего (Калифорния), куда прибыла 12 ноября. В начале декабря "Шурц" вместе с подводными лодками К-3, К-4, К-7, и К-8 начал переход на восточное побережье САСШ, пройдя в конце месяца Панамский канал. 4 января 1918 г., когда отряд находился у побережья Гондураса, лодка была освобождена от обязанностей конвоира. Она доставила американского консула из Пуэрто-Кортеса в Омао (Гавайи) и обратно, после чего направилась в Ки-Уэст. Оттуда корабль перешел в Новый Орлеан. 20 февраля коммандер Уильям Уэллс сменил уже кэптена Креншо на посту командира. 19 марта лодка стала на ремонт в сухой док в Чарльстоне.
По окончании работ, 27 апреле канонерская лодка была назначена в Американский патрульный отряд (American Patrol Detachment), и в течение следующих двух месяцев занималась патрулированием и конвойной службой вдоль восточного побережья и в бассейне Карибского моря. 19 июня корабль отбыл из Нью-Йорка в Ки-Уэст. Через два дня, 21 июня, в 04:44 утра, в очень сильный туман, когда "Шурц" находился в 10 милях к юго-западу от плавучего маяка у мыса Лукаут, он был протаранен танкером "Флорида". Оба судна следовали без навигационных огней с целью не быть обнаруженными германскими подлодками. Когда же на танкере заметили канонерскую лодку, то включили сигнальные огни и дали четыре коротких гудка. Однако было уже поздно.
"Флорида" врезалась в правый борт "Шурца", смяв крыло мостика. Ее форштевень, пробив насквозь угольный бункер №3 носового котельного отделения, вошел вглубь корпуса приблизительно на 3,5 м. Один из членов экипажа погиб, еще двенадцать было ранено. Видя, что спасти "Шурц" невозможно, Уэллс дал приказ оставить корабль, послав перед этим сигнал бедствия. Его услышал находивший поблизости американский пароход "Сарамакка", возвращавшийся из Вест-Индии. Он подобрал находившихся в воде людей, а затем передал их на танкер. Тем временем канлодка, на которой остался не спущенным один из парусов, продолжала дрейфовать и не тонула. После того, как был подобран последний член экипажа, Уэллс обсудил со своим старпомом возможность попытки добраться на "Шурце" до мыса Лукаут. Однако прежде, чем моряки смогли вернуться на лодку, она легла на борт и скрылась под водой. К этому времени с момента столкновения прошло три часа. Затем "Флорида" доставила экипаж канонерки в ближайший порт. Из списков флота "Шурц" официально исключили 26 августа 1918 г.