101. Российское объединение инкассации Банка России (РОИ ЦБ РФ) — государственное унитарное предприятие, основное назначение которого перевозка и охрана наличных денежных средств и материальных ценностей, а также оказание дополнительных услуг банкам и предприятиям. В 2002 г. РОИ имел 77 региональных филиалов, 600 подразделений, общая численность сотрудников — 22 тыс. РОИ обслуживал 2 тыс. и банков и их филиалов, 164 тыс. небанковских клиентов, в том числе бюджетные организации. Располагал собственными страховой компанией, авиакомпанией, заводом по производству бронированных автомобилей и двумя учебными центрами.
102. Из 39 тысяч предприятий, которые действовали в России в начале XXI века, только 700 имели годовой оборот более $100 млн. По мнению международных экспертов, около 75 % предприятий из сегмента мелкого и среднего бизнеса вообще не вели какого-либо реального бизнеса. Если совместить эти два факта, то получиться, что число хороших заемщиков ограничено, а кредитовать мелких клиентов — занятие рискованное. Кроме того, что оно рискованное, оно еще и дорогое. Затраты на работу с мелкими предприятиями в разы превышают стоимость обслуживания таких гигантов как "Газпром", "Транснефть", "ЛУКОЙЛ" и т. д.
103. The Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) — межправительственная организация, которая устанавливает стандарты, разрабатывает и поощряет политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
104. Термин "отмывание денег" (money laundering) появился в США в 30-е годы. Тогда мафия производила легализацию средств через прачечные, якобы оплачивая услуги по стирке и чистке одежды. С тех пор во всем мире этот процесс (отмывание денег, а не чистка одежды, разумеется) значительно усовершенствовался и приобрел огромный масштаб. По разным оценкам, в мире ежегодно "отмывается" $ 400–700 млрд.
105. Проблемы преступности: традиционные и нетрадиционные подходы. — М.: Российская криминологическая ассоциация, 2003. — С. 261.
106. Федорова Т. Нации грозит вымирание (Уровень наркотизации России достиг критического предела). // Репортер. — 2003. - 28 ноября (N 44 (212)). — С. 10.
107. FATF рекомендовала Банку России штрафовать банкиров// Коммерсантъ.- N 140/П (3957) от 11.08.2008.
108. Покинув пост председателя Центробанка, В.В.Геращенко, несмотря на 70-летний возраст, не ушел из большой политики и из большого бизнеса. Он — классический кейнсианец, считающий, что ключ к экономическому процветанию — стимулирование спроса в инвестиционно емких отраслях, прежде всего машиностроении и строительстве. Геращенко прекрасно понимает преимущества стабильного валютного курса и низких процентных ставок. Он — русский государственник далеко не в худшем смысле этого слова. Ну и наконец — лично независим, олигархам и президентам душу не продавал, в финансовых скандалах не засветился, в ответ на обиды и оскорбления за словом в карман не лез, острым умом и чувством юмора не обижен, международный авторитет — вне конкуренции.
109. Рассказывают, что С.М.Игнатьев с момента своего назначения на должность руководителя главного банка страны очень активно взялся за анализ эффективности вверенного ему ведомства. Для этого организовывались "вылазки" в регионы. Нередко новое руководство сталкивалось со следующей картиной: в регионе нет ни одного местного банка — только филиалы московских банков. Зато штат теруправления Центробанка укомплектован полностью: есть управления надзора, валютного контроля, и даже лицензирования. "У вас нет ни одного своего банка, зачем вам сотрудники, отвечающие за надзор и лицензирование?", — спросили руководителей одно го местного подразделения Банка России. "А вдруг будет открыт новый банк?" — последовал немедленный ответ. Было принято решение активно избавляться от клерков, занимающих бесполезные должности. Однако воплотить это решение так и не удалось. Теруправления обратились за помощью к местным властям, а те — в Администрацию Президента РФ. Оттуда позвонили в Центробанк с вопросом: "Что это вы разваливаете организацию и увольняете лучшие кадры?".
110. Секьюритизация активов (Asset Securitisation) — способ превращения мало ликвидного, не обращающегося на рынке имущества, находящегося в залоге у банков, в форму финансовых инструментов, например, ипотечных облигаций (Mortgage-Backed Bonds) и т. п. ценных бумаг.
111. Деривативы (Derivative) — взаимные договоры (форварды, свопы), цена которых является производной от рыночных котировок стоимости биржевых товаров (нефть, хлопок, зерно) или финансовых инструментов.