Когда понимающие странность такой ситуации эксперты говорят о неизбежности краха американской экономики, либералы улыбаются. Экономика США, говорят они, это 20 % мировой экономики. Всё верно, так и есть. Одно забывают уточнить господа хорошие – эти 20 % только в денежном выражении, а не натуральном. Если отбросить бумажный мусор, за которым ничего не стоит, реальность будет не такой впечатляющей. В кривом зеркале современного финансового мира всё «не как у людей». Например, если я взял у вас или соседа в долг $100, а вы мне в обмен акцию (расписку), а потом сосед взял у меня в долг те же $100 под мою расписку (акцию или облигацию), то на самом деле в экономике нашего подъезда ничего не произошло. Денег больше не стало. Но это в нормальной жизни. А в финансовой жизни произошло много событий: на рынке появились две ценные бумаги, и ВВП США увеличился на $200. Вот именно из такого теста и слеплено их превосходство в экономическом развитии. Важно понимать, что цифири с большим количеством нулей, написанные в толстых справочниках, не что иное, как туфта, не имеющая отношения к жизни. Реальная экономическая мощь Америки, безусловно, большая, но она не в разы превосходит экономики других стран. Ведь их заводы и фабрики уже давно перекочевали в Индонезию, Китай и Тайвань…
Отчего же плачут работники инвестиционных банков, паевых фондов и простые «инвесторы»? Чёрным по белому везде в народном эпосе всех народов мира написано: всё время выигрывать невозможно. Так и по жизни случается, и «по бирже» по-другому не бывает. «Не пей Иванушка из лужи – козлёночком станешь»; не покупайте всякий инвестиционный продукт, потому как за красивой обёрткой из высоконадёжного рейтинга может оказаться полный ноль. И самое главное, не пытайтесь соображать головой. Нет смысла думать, что на бирже есть хоть какая-то логика и здравый смысл. Его там нет, как и во всей современной финансовой модели мировой экономики. Предсказать ничего невозможно.
А что такое предсказание? Это анализ фактов и моделирование возможных последствий. В обычной жизни факт всегда тянет за собой следствие. Если вы промочили ноги, то с огромной вероятностью назавтра у вас заболит горло. Если же вы поедете на красный свет, то с вами случится авария. В обычной жизни предсказания делать можно: будешь ездить, нарушая правила, – окажешься на кладбище, в инвалидной коляске или на скамье подсудимых, когда ненароком задавишь кого-нибудь. Не хотел давить? Не хотел разбиться? Конечно, не хотел. Но если ездить на красный свет, всё это может случиться. А в нынешнем финансовом виртуальном мире предсказать нельзя ничего. Даже пытаться не надо. Логики нет. Предприятие может работать отлично, а его акции – падать. Фирма, обладающая реальными активами, будет на бирже котироваться дешевле, чем дутый инвестиционный банк, на балансе которого только офисная мебель и миллиарды долгов разных лиц и организаций. Биржа и акции не имеют к науке экономика никакого отношения. До смешного доходит. Бывает, что рыночная оценка компании, то есть сумма стоимости ее акций, оказывается меньше, чем денежные средства, находящиеся на её счетах! И речь идет не об абстрактных фирмах, торгующих «воздухом» или услугами. Совсем недавно такую ситуацию можно было наблюдать с российской компанией «Сургутнефтегаз», торгующей всем необходимыми углеводородами. Так, 29 октября 2008 года вышла её отчётность за 3-й квартал: «Денежные средства на счетах «Сургутнефтегаза» оцениваются в $20,5 млрд.» Однако, капитализация компании на закрытии торгов 28 октября 2008 года составляла 35 725 994 705 штук обыкновенных акций по $0,499 (на бирже РТС) + 7 701 998 235 штук привилегированных акций по $0,173 (на бирже РТС) = $19,16 млрд. Правда, интересно? Деньги, «живые деньги» можно купить за меньшие реальные деньги.
А у «Сургутнефтегаза» ещё есть здания и буровые, складские запасы оборудования и нереализованная продукция, компьютеры и стулья, автомобили и столовые для рабочих. И многое другое. Но если верить рыночной оценке, всё это не стоит ни копейки, всё бесплатное и бесполезное. Ведь в рыночной экономике полезность человека оценивают зарплатой, а полезность активов – их стоимостью. Случай забавный. Даже аналитики об этом любопытном факте написали: «Такого по большому счёту быть не может, поскольку балансовые активы „Сургутнефтегаза» – это „живые» деньги». По большому…, да, хоть по малому! Ох уж это финансовое Зазеркалье: быть не может, однако это есть… Брокеры и инвесторы знают, КУДА они вкладывают свои и чужие деньги. Знают, что могут потерять, но всё равно несут ликвидность на биржу. Почему? Как и в случае с выдачей ипотечных кредитов сомнительным личностям, брокеры полны надежд, что, в крайнем случае, спад не будет долгим. Цена упадёт немного, потом вырастет. А они смогут пережить этот период. Каким образом? Взяв кредит, как же ещё! Как и ипотека, биржевая игра в крупных масштабах всегда ведётся на заемные средства. Тогда небольшая прибыль от одной сделки, помноженная на миллион акций, даст огромную прибыль.