Он прав. Инвестиционный банк – это ворота бизнеса в большую экономику. Он вкладывает деньги, через него идёт процесс выпуска новых акций и облигаций на биржу. Через инвестиционные банки происходит процесс размещения IPO (Initial Public Ofering) – первичное размещение акций, первичное предложение акций на бирже. Таких инвестиционных банков «мегаформата» было пять. Одного из них не стало, два купили организаторы кризиса. (В этой связи, хочется отметить, что сделав Morgan Stanley коммерческим банком, его часть, точнее 21 %, продали японскому банковскому гиганту Mitsubishi UFJ Financial Group. Опять-таки сохранив контроль над ним.) Оставшиеся два уже принадлежали им же. Зачем так много похожих банков? И вот уже два инвестиционных банка «перепрофилируются» в коммерческие, чтобы напрямую подключиться к печатному станку: их деятельность будет теперь более жёстко контролироваться государственными органами, но при этом эти банки также получат более широкий доступ к средствам, предоставляемым Федеральной резервной системой. Какие ещё элементы финансовой системы вы знаете, кроме банков, которые надо скупить для установления полного контроля над финансовым рынком?
Страховые компании. И им «помогают»… В сентябре-октябре 2008 года в США проходит ещё одна «спасательная» операция. На этот раз власти «выручают» страхового гиганта American International Group (AIG). Весьма странная помощь. В письме в Комиссию по ценным бумагам и биржам Морис Гринберг (глава AIG) отметил, что «ещё не слишком поздно» изменить условия кредита, по которым американские власти выделили $122,8 млрд., чтобы предотвратить дальнейшее банкротство крупнейшего страховщика. Морис Гринберг вполне разумно заявил, что в нынешнем его виде «план спасения» принесёт и бюджету и AIG лишь потери, поскольку в обмен на предоставление кредита правительство США выкупит 80 % акций страхового гиганта по дешевке. Опытный страховщик (ему 82 года), видимо, не понимает, что и почему происходит. А потому только усугубляет трудности своей компании неуместными заявлениями.
По мнению Гринберга, AIG должна иметь те же самые условия кредитования, что и другие финансовые институты. Но вместо этого ФРС предлагает ему двухлетний заём под очень высокий процент. И одновременно с этим AIG и её менеджеры вызывают неподдельный интерес у нью-йоркского прокурора Эндрю Куомо, который тут же начинает расследовать «необоснованные и чрезмерные расходы компании». Необычное любопытство в отношении мирных страховщиков начинает одолевать и Федеральное бюро расследования: ФБР начало расследование в отношении крупнейших американских фирм, в том числе Fannie Мае, Freddie Mac, Lehman Brothers и AIG. Как говорится, до старости дожил, да ума не нажил. Отдал бы глава AIG компанию по-тихому, по-семейному – ушёл бы спокойно на пенсию. За внуков и за своих помощников и заместителей бы не беспокоился. Теперь же прокурор Нью-Йорка публично критикует бонусы руководителей компании. А независимые СМИ «вдруг» публикуют сообщения о неоправданно шикарно проведенных рабочих совещаниях в спа-отелях, а также устроенной для клиентов и брокеров роскошной охоте в Великобритании. Так недалеко и до семейных скандалов вплоть до потери репутации.
Все винтики огромной машины действуют на редкость слаженно. Федеральная резервная система, государственные организации, силовые структуры и независимые СМИ из кожи лезут вон, чтобы организаторы кризиса купили всё запланированное в срок и по дешёвке. Эффективность действий налицо. Быстро, результативно. Прошло всего два месяца, и на ленты информагентств 28 января 2009 года попало следующее сообщение: бывший вице-президент крупнейшей в США страховой компании AIG Кристиан Милтон осуждён на четыре года тюремного заключения за сокрытие данных и дезинформацию акционеров. Итог закономерен – 82-летний глава соглашается продать бизнес. Страховая компания American International Group (AIG), спасённая от банкротства правительством США, продаст активов на $40 млрд. Покупателем выступит фонд Maiden Lane II, созданный Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Maiden Lane II был создан, чтобы очистить баланс AIG от долговых ценных бумаг, «обеспеченных» ипотекой. AIG также добавит в фонд $5 млрд. наличными. Сделка AIG и Maiden Lane II является частью кампании, которая необходима для избавления AIG от её обязательств по закладным.