Беспечные доходные инвестиции это когда Вам ваши банковские и брокерские отчеты четыре года в каждой пятилетке навевают скуку.
У инвестора в доход есть несколько объектов для инвестиций: депозиты, облигации, дивидендные акции и рентная недвижимость. Порядок этого перечисления неслучаен.
Депозиты очень надежны, дают минимальный доход и не требуют никаких особых хлопот.
Облигации более рискованы, дают более высокий в сравнении с депозитами доход и требуют некоторых интеллектуальных усилий.
Дивидендные акции и рентная недвижимость способны генерировать наибольший доход, но они несут и наибольший риск. И, соответственно, требуют наибольшего внимания и усилий.
Каждому инвестору стоит в первую очередь определиться с уровнем беспечности, который он хотел бы иметь. И с уровнем беспокойства, который он в силах терпеть. И только во вторую очередь думать о доходности своих инвестиций. Никакая доходность не способна окупить потерю душевного покоя.
Комментарий:
Существует популярное заблуждение, распространяемое финансовыми СМИ, что для повышенной доходности инвестору следует брать на себя повышенный риск. Это не так. Опыт показывает, что доходность не связана с риском. Риск это просто риск, он не вознаграждается финансовым рынком. Только у брокеров растет доходность при повышеннии риска в сделках клиентов.
Высокая доходность скорее связана с дополнительными исследованиями и расходом времени/внимания на слежение за рынком и анализ, с преодолением модных финансовых привычек, устойчивых поведенческих паттернов. Потому, я думаю, инвестор должен скорее определиться не с уровнем риска, который он хочет на себя брать. Тут лучше сразу решить для себя крепко избегать риска. Определяться полезнее с уровнем беспечности.
При этом, не факт, что в каждый временной период работа по анализу и исследованию приведет к большей доходности, чем беспечное инвестирование в простейший набор депозитов и дивидендных акций…
Тезисы вебинара, понимание
Доходный инвестор на мой взгляд должен для успеха уметь хорошо делать только три вещи: читать, видеть/слышать и понимать.
Кажется, что читать умеют все. И потому кажется, что и нет никаких препятвий для успеха в любой жизненной стратегии — научись складывать буквы в слова и узнай все необходимое. Самая очевидная проблема чтения в том, что надо научиться складывать буквы не в слова, а в смыслы.
Научиться читать — недостаточно, нужно еще научиться сомневаться в прочитанном, что кажется несложным, и проверять читанное данной нам в ощущениях реальностью, то есть нашей личной действительностью (пространством нашей деятельности). Имеющий глаза да увидит, имеющий уши да услышит — и есть разница между «иметь глаза» и видеть.
Различать смыслы и видеть за ними стратегии — значит понимать.
Это то особенное, вряд ли знаемое нашими соседям, что необходимо доходному инвестору для успешного размещения своих активов: времени жизни, внимания и денег.
Тезисы вебинара, доход
Нужно всегда помнить, что задача доходного инвестора — доход. Это значит, что всегда надо предпочитать регулярный доход, поступление наличности на счет, перспективам роста цены на акции.
То есть акция с перспективой роста цены в два раза с дивидендным доходом в 2 % и без перспектив роста дивидендов для доходного инвестора хуже акции без перспектив роста цены, но с дивидендным доходом в 5 % и с перспективой его (дивидендного дохода) роста в два раза. Смотри Газпром и Новатек в текущих условиях.
Я исхожу из предпосылки, что реинвестируемый доход в перспективе дает портфелю больше, чем рост цены эмитентов. Основной фокус здесь для долгосрочного инвестора в свободе использования постоянного потока наличности от вложенного капитала.
Комментарий.
Выше изложена самая суть моей стратегии инвестиций.
Самые большие перспективы для инвестирования открывает поток наличности, который льется уже сейчас и будет расширяться в будущем. Смысл роста капитала только в раширении потока поступающих на счета наличных. В ДОХОДЕ и цель и смысл инвестирования.
И еще одно важное соображение.
Можно сколько угодно убеждать себя в том, что высокий дивиденд платится корпорацией в том случае, когда ее менеджеры не видят хороших возможностей для вложения капитала. Это мол признак старения корпорации и умирания ее бизнеса. Я рад когда менеджеры находят точки роста для капитала и умело инвестируют прибыль.