Финансовая столица
Инвестбанкиры Goldman Sachs часто утверждают, что одной из главных причин успеха Лондона как финансового центра стало введение в 1999 году евро. Когда единая европейская валюта появилась в электронной форме в последний год ХХ века, американский банк смог заметно сократить издержки своего европейского подразделения, переведя значительную часть персонала в Лондон.
С введением евро исчезла необходимость поддерживать отдельную команду трейдеров, торгующих гульденами в Амстердаме или итальянскими лирами в Милане, — основная часть прибыльного валютного трейдинга могла быть сосредоточена в одной точке. И лондонский Сити оказался очевидным выбором для концентрации этой деятельности — ведь тут уже находилось самое крупное отделение Goldman Sachs в Европе, да и налоги были ниже, чем в большинстве других европейских стран. Сыграли свою роль космополитичный характер города, его насыщенная и разнообразная культурная жизнь, отсутствие языкового барьера для американцев.
«Франкфурт никогда не имел шансов переиграть Лондон как общеевропейский финансовый центр. Просто по той причине, что Франкфурт чрезвычайно скучен. А в Лондоне есть для жизни все. Но если вдруг становится скучно — тут есть пять аэропортов и можно улететь практически куда угодно», — рассказал «Эксперту» один из трейдеров Goldman Sachs.
В итоге сегодня 85% более чем из 7000 сотрудников Goldman Sachs работают в лондонском офисе, притом что лишь 35% доходов банка в Европе имеют какое-либо отношение к британским клиентам GS. Ситуация в остальных крупных банках — и американских, и европейских — очень похожая. Deutsche Bank, BNP Paribas, Societe Generale, Credit Suisse, Citigroup и Bank of America сконцентрировали свои европейские операции именно в Лондоне. Как любит повторять мэр британской столицы Борис Джонсон , сегодня в Лондоне работает больше французских инвестбанкиров, чем в Париже.
Ричард Гнодд , один из топ-менеджеров лондонского офиса Goldman Sachs, выступая в сентябре перед инвесторами, предупредил, что банку, возможно, придется перевести часть рабочих мест в континентальную Европу в случае выхода Британии из Евросоюза: «Сити существовал задолго до появления ЕС. Внутри ЕС или за его пределами Сити будет существовать и через десять лет. Вопрос в другом: каким будет этот Сити?».
Такую точку зрения разделяют многие менеджеры финансового сектора Британии. Так, Джерри Гримстоун , председатель совета директоров страховой компании Standard Life, в октябре заявил следующее: «Я не думаю, что ведущее положение Сити может быть сохранено, если мы потеряем нашу нынешнюю роль в качестве финансовой столицы Европы. И я не думаю, что мы можем сохранить наше положение, если мы не будем частью единого европейского рынка».
Около 78% всего объема торговли иностранной валютой в ЕС сконцентрировано в Лондоне. На него же приходится 74% сделок по валютным деривативам. На Британию приходится 24% оборота финансового сектора в Евросоюзе — и здесь же находится 19% всех рабочих мест в финансовом секторе ЕС.
Из общего объема налогов, которые британский финансовый сектор платит в бюджет страны, чуть менее трети (32 млрд долларов), по оценкам City UK, приходится на так называемые международные мобильные банки и компании, которые легко могут передислоцироваться в случае выхода Британии из ЕС. Уход ряда крупных хедж-фондов и сырьевых трейдеров из Лондона в Швейцарию (которая, не будучи частью ЕС, тем не менее имеет доступ к общему рынку Евросоюза, за что платит около 1 млрд долларов в год) в 2008–2010 годах продемонстрировал, что это вполне возможно.
Конечно, угроза массового бегства банкиров из Сити, похоже, несколько преувеличена — скорее подобные разговоры призваны запугать избирателя, склонного голосовать за выход Британии из ЕС. (К слову, согласно тому же опросу City UK, лишь 38% опрошенных топ-менеджеров финансового сектора написали, что могут переехать в континентальную Европу, если Британия покинет ЕС.)
Лондонский Сити куда больше заинтересован в реформах в самом Евросоюзе, которые более вероятны в случае сохранения британского участия в европейском проекте. «Что интересно в опросе City UK, так это то, что две трети ответивших готовы активнее поддержать Евросоюз в том случае, если единый рынок будет реформирован», — прокомментировал результаты опроса парламентарий Марк Хобэн , бывший замминистра финансов Британии. То есть лондонский Сити заинтересован остаться в ЕС, чтобы продвигать дальнейшие экономические реформы в блоке. Например, изменение директивы ЕС по продолжительности рабочей недели: сегодня она ограничивается максимальными 48 часами.