Перед тем как начать читать главу, оцените уровень финансово-правовой безопасности вашего бизнеса и ваш лично, проставляя напротив каждого пункта чек-листа «да» или «нет» (либо поставьте прочерк, если сказанное вас не касается в принципе). В случае ответа «нет» – просмотрите соответствующий раздел книги, чтобы понять, как решить проблему и начать работать над ней.
ЧТОБЫ МАТЕРИАЛ БЫЛО ЛЕГКО ВОСПРИНИМАТЬ,
я почти полностью отказался от цитирования нормативных документов и изложил факты и сведения простым человеческим языком с большим количеством реальных примеров. Именно так я обычно объясняю друзьям сложные вопросы, касающиеся моей практики.
Глава 1. Личная финансово-правовая безопасность тех, кто где-то ставит подпись: предпринимателей, ИП, самозанятых, наемных сотрудников
#КОНТРАГЕНТЫ #ДОЛГИ #ФИНАНСЫ #ДОГОВОРЕННОСТИ УЧРЕДИТЕЛЕЙ #КОНКУРЕНТЫ #ПРОВЕРКИ #АНТИРЕЙДЕР #СОТРУДНИКИ #ЗАЩИТА ЛИЧНЫХ АКТИВОВ И ИНВЕСТИЦИЙ #ПЕРСОНАЛЬНЫЕ РИСКИ #СОВПАДЕНИЕ ДОХОДОВ И РАСХОДОВ #ДОЛГИ #БЕЗОПАСНАЯ РАБОТА ИП И САМОЗАНЯТЫХ #ВНУТРЕННИЕ СПОРЫ #ЛИКВИДАЦИЯ #ОПЦИОНЫ #БРАЧНЫЙ ДОГОВОР #НАСЛЕДНИКИ #БАНКРОТСТВО #НАЛОГИ #ЮРИДИЧЕСКАЯ И ФИНАНСОВАЯ СТРУКТУРА
#ЗАЩИТА ЛИЧНЫХ АКТИВОВ И ИНВЕСТИЦИЙ
#ПЕРСОНАЛЬНЫЕ РИСКИ
#ДОЛГИ
#СОВПАДЕНИЕ ДОХОДОВ И РАСХОДОВ
#БЕЗОПАСНАЯ РАБОТА ИП И САМОЗАНЯТЫХ
ЧЕК-ЛИСТ
Ваши инвестиции диверсифицированы по объектам инвестирования.
✓ Ваши инвестиции защищены через механизмы обеспечения залогом, поручительством.
✓ Выданные и полученные займы проработаны с точки зрения оспаривания по «безденежности».
✓ У вас есть финансовая подушка безопасности.
✓ Понятно, что представляет собой инструмент самозанятого, и вы знаете, как работать с самозанятыми безопасно.
✓ Вам понятно, как безопасно привлекать самозанятых для выполнения работ, услуг, осуществления поставок товаров.
✓ Вы знаете, как работать в качестве самозанятого, если захотите сами получить этот статус.
✓ Вам понятно, как привлекать ИП для выполнения работ, оказания услуг, осуществления поставок.
✓ Если вы сами работаете в качестве ИП, вам понятны банковские, налоговые и гражданско-правые аспекты безопасности для работы в этом статусе.
✓ Выступая как наемный работник, вы четко понимаете, какова зона вашей ответственности и что означает каждый документ, под которым вы ставите свою подпись.
✓ Вы понимаете, на каких основаниях вас могут привлечь к субсидиарной ответственности, если организация, в которой вы работаете, будет признана банкротом.
✓ Вы не допускаете действий, которые могут рассматриваться в качестве основания для привлечения к субсидиарной ответственности.
✓ Вы проработали и оформили наследственные документы.
✓ Вы проработали стратегию выхода из бизнеса (например, передать преемнику, продать или хотите работать в нем до конца дней).
✓ Вы проработали валютные и налоговые риски, которые несут в себе зарубежные активы.
✓ Вы собрали все документы, которые могут подтвердить источники ваших доходов, и готовы их предоставить для банковского комплаенса.
✓ Вы понимаете, какие ошибки на каких участках вашей работы могут повлечь за собой уголовную ответственность, и обращаете особое внимание на эти участки.
✓ У вас есть юридические рычаги контроля над своими активами, даже если активы в силу каких-то причин оформлены не на вас.
✓ На аварийный случай у вас есть «тревожная папка» с инструкциями для ваших близких.
✓ Вы защитили личные активы, выстроив барьер между ними и вашим бизнесом, или защитили их от рисков, которые несет в себе ваша профессиональная деятельность.
✓ Ваши расходы сопоставимы с задекларированными доходами, ваши крупные покупки соразмерны вашим доходам.
✓ Вы храните все возможные документы, свидетельствующие о легальности доходов.
Как не оказаться крайним, выполняя просьбу руководителя или приходя на новую должность
Случается, что директор просит бухгалтера провести сомнительную операцию или, наоборот, не отражать какую-то сделку. Либо председатель банка вдруг приглашает сотрудника войти в состав кредитного комитета или стать формальным миноритарным акционером, занять кресло директора или выступить учредителем какой-то сопутствующей компании.
Как поступать, если вы сами оказались в роли такого сотрудника?