Банковская комиссия Франции контролирует деятельность кредитных организаций по ПОД/ФТ и применяет штрафные санкции к банкам, не выполняющим требование по выявлению подозрительных клиентов и сомнительных финансовых операций и не исполняющим требование по представлению в TRACFIN деклараций о подозрительных операциях. Банковская комиссия осуществляет контроль за всеми финансовыми учреждениями (банками, инвестиционными компаниями, пунктами обмена валюты).
В обязанности Банковской комиссии также входят инспекторские проверки кредитных учреждений и инвестиционных компаний, которые подразделяются на общие и тематические. Общие анализируют систему противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в ходе любой обычной проверки кредитной организации. Тематические проверки проводятся по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, или по вопросам противодействия финансированию терроризма.
3.7. Бельгия
В настоящее время в Бельгии одним из основных нормативных актов, действующих в сфере ПОД/ФТ, является Закон «О предупреждении использования финансовой системы в целях „отмывания капиталов“». Согласно данному Закону, деятельностью, связанной с легализацией (отмыванием) капиталов, является изменение формы или трансферт капиталов или другого имущества в целях:
• сокрытия или маскировки их незаконного происхождения или оказания помощи лицу, которое участвует в реализации правонарушения, результатом которого являются преступные капиталы или имущество, а также иные действия, позволяющие избежать юридических последствий противоправных финансовых операций;
• сокрытия или маскировки природы происхождения, местонахождения, владения, перемещения или собственности капиталов или имущества, преступное происхождение которых известно;
• приобретения, владения или использования капиталов или имущества, преступное происхождение которых известно;
• участия в одном из деяний, указанных в трех предыдущих положениях;
• а также объединение нескольких лиц для совершения указанных деяний, оказание помощи, подстрекательство или советы кому-либо в области конкретного финансового преступления или оказание содействия в его осуществлении.
Законом «О предупреждении использования финансовой системы в целях „отмывания капиталов”», исходя из тематики профессиональной деятельности, установлен перечень юридических и физических лиц, которые обязаны оказывать помощь в выявлении фактов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. В этот перечень входят:
• Национальный банк Бельгии;
• финансово-кредитные учреждения;
• биржевые агентства;
• страховые общества;
• почта;
• бюро по обмену валюты и депозитарии;
• касса депозитов и консигнаций;
• общества по управлению капиталами и недвижимостью;
• консалтинговые фирмы по капиталовложениям;
• физические и юридические лица, которые в рамках профессиональной деятельности покупают за наличные деньги иностранную валюту, валютные чеки или производят операции с кредитными и платежными картами;
• предприятия ипотечного кредита;
• компании-эмитенты кредитных карт;
• предприятия, занимающиеся финансовым лизингом.
Перечисленные юридические и физические лица при проведении в рамках своей профессиональной деятельности операций обязаны идентифицировать клиентов в том случае, если объем операций эквивалентен сумме, превышающей 10 тыс. дол. США, вне зависимости от того, совершается такая операция единовременно или состоит из ряда операций.
В Бельгии в целях усиления борьбы с легализацией (отмыванием) денежных средств создан административный орган – Центр обработки финансовой информации, в задачи которого входит обработка информации, получаемой из самых разных источников. Он контролируется Министерством финансов и Министерством юстиции Бельгии.
Центр обработки финансовой информации вправе для целей исполнения возложенных на него задач запросить необходимую информацию у физических лиц и любых финансово-кредитных организаций страны. Информацию, которой он располагает, Центр может при наличии соответствующих соглашений и с санкции определенных должностных лиц передавать аналогичным органам зарубежных стран.