• Правление Федеральной резервной системы;
• Управление по контролю за соблюдением законности;
• Национальная администрация кредитного союза.
Эти организации в целях реализации указанной задачи разработали специальные процедуры экспертизы для выявления как отдельных нарушений, так и признаков осуществления на постоянной основе преступной деятельности в сфере финансов.
В системе противодействия легализации преступных доходов, существующей в США на сегодняшний день, создана многопрофильная, сотрудничающая со многими правоохранительными организациями США организация, имеющая название Управление по борьбе с финансовыми преступлениями – FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network).
Основной функцией, для осуществления которой была создана FinCEN, является оказание правоохранительным органам США помощи в их деятельности, направленной на ПОД/ФТ как на территории США, так и на международном уровне. FinCEN занимается деятельностью по сбору, обработке, классификации финансовой информации для последующей ее передачи компетентным органам США. Самостоятельно FinCEN не осуществляет расследований преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а лишь оказывает информационную поддержку специальным службам и правоохранительным органам при расследовании ими финансовых преступлений.
FinCEN не остается в стороне при расследовании дел, связанных с деятельностью преступных сообществ, представляющих угрозу национальной безопасности США. С этой целью FinCEN взаимодействует с рядом федеральных ведомств США: Центральным разведывательным управлением, Федеральным бюро расследований, Разведывательным управлением Министерства обороны.
При этом FinCEN получил доступ к базам данных ЦРУ, военной разведки и Агентства национальной безопасности [22] (АНБ). Наличие доступа к информации АНБ имеет для деятельности FinCEN особое значение, потому что одной из функций АНБ является перехват информации, передающейся по электронным каналам связи как на территории США, так и за ее пределами.
Таким образом, FinCEN имеет возможность оперировать огромным объемом информации.
В основе аналитической деятельности FinCEN лежат следующие источники информации:
• база данных финансовой информации;
• база коммерческих данных (содержит сведения о корпоративной и частной собственности);
• информация специализированных служб, а также таможенной службы и службы внутренних доходов США;
• картотека судебных дел правоохранительных органов и информации, поступающей от федеральных разведывательных служб США, включая базы данных:
а) по источникам,
б) расследованиям случаев ОД,
в) передаче дел на рассмотрение органов уголовной юрисдикции.
В базе данных финансовой информации находится финансовая отчетность, которую банки и финансовые учреждения США предоставляют в государственные контрольные органы. В основной массе это следующие документы:
• декларации о проведенных операциях с наличными суммами, превышающими 5 тыс. дол. США;
• декларации о финансовых сделках в казино на сумму свыше 3 тыс. дол. США;
• декларации о банковских и других финансовых счетах, открытых за границей [23] ;
• декларации о денежных поступлениях [24] .
Также в базе данных финансовой информации содержатся отчеты о подозрительных международных переводах в национальной или иностранной валюте и формы о передаче дел на рассмотрение уголовной полиции или FinCEN, которые FinCEN заполняет в том случае, когда подтверждается информация о незаконности действий финансовых учреждений.
FinCEN представляет собой довольно разветвленную организационную структуру, состоящую из разного уровня подразделений, наделенных теми или иными функциями в зависимости от стоящих перед ними задач.
Системообразующими являются отделы, в свою очередь состоящие из секторов.
Ниже приведен перечень отделов, входящих в структуру FinCEN:
• отдел стратегического анализа (подразделяется на Сектор обработки данных и Международный сектор);
• отдел обеспечения операций по наркотикам (подразделяется на Сектор по наркотикам и Сектор по оказанию помощи расследованию);
• отдел пресечения финансовых преступлений (подразделяется на Сектор «беловоротничковой» преступности и Сектор контроля за развитием дел);
• отдел развития информационных систем [25] ;
• отдел управления ресурсами и административного управления.
Далее рассмотрим основные функции вышеназванных отделов и секторов.