Специалист по финансовому планированию, 18 лет, Сент-Огастин, Флорида
Гораздо больше деловых отношений. И роль советника — консультирующего и планирующего — оказалась куда более значимой, чем ожидалось. Думал, что мне придется сортировать ценные бумаги, — а это уже устарело. Так что реальность оказалась лучше представлений о ней.
Советник по инвестициям, 14 лет, Мемфис, Теннесси
***
Оцените по шкале от 1 до 10, где 10 — наивысшая отместка, качество курсов, прочитанных вам в институте и магистратуре, с точки зрения подготовки к профессиональной деятельности.
В ходе обучения в институте вы можете изучить экономические теории и получить представление о принципах функционирования финансового рынка, но никто не сможет научить вас соотнесению этих рассуждений с личными нуждами ваших клиентов. Вы можете знать, как работают ценные бумаги и облигации или из чего должен состоять портфель активов в данной экономической ситуации, но вопросы большинства ваших клиентов будут продиктованы личными, а не чисто финансовыми потребностями и проблемами. Следует ли мне расширить свой бизнес? Могу ли я заработать на перегретом рынке недвижимости? Как мне оплатить обучение в институте троих своих дочерей? Действительно ли я могу выйти на пенсию после 50? Вы должны быть понимающим и дружелюбным слушателем, а не только владеть финансовой ситуацией. Институт не может научить вас этим вещам.
Дипломированный советник по инвестициям, 11 лет, Альфаретта, Джорджия
Я изучил экономическую теорию и постиг основные финансовые принципы, но вот чему я не научился, так это умению находить клиентов. Без опоры на семью или еще какого-то покровителя вы попросту можете умереть с голоду, пока создаете свою клиентскую базу.
Финансовый консультант, 8 лет, Франкфорт, Кентукки
Институт дал мне основы. Настоящий мир учит специфике. Баланс заключается в соотнесении личных потребностей и желаний ваших клиентов с реалиями переменчивого финансового рынка. Вы должны научиться работать на перспективу и помочь вашим клиентам следовать этому правилу. Жизненные обстоятельства не позволяют оперировать установками, полученными в аудитории. Партнерства распадаются, люди умирают, заболевают раком, и все это вызывает пересмотр финансовых планов. Держа в голове долгосрочные перспективы, вы, тем не менее, должны уметь приспосабливаться к меняющимся условиям. Институт этому не учит.
Советник по инвестициям, 13 лет, Эвансвилл, Индиана
Большой сюрприз
Что больше всего удивило вас в выбранной профессии?
Размах деловой жизни. Финансовая область оказалась куда более масштабным и многообразным явлением, чем мог себе вообразить 22-летний студент.
Финансовый консультант, 5 лет, Гринсборо, Северная Каролина
Роль, которую вы на самом деле играете в жизни людей. Ведь первоначально подразумевается, что ваше общение с людьми будет сведено лишь к денежным вопросам, которые вы призваны решить. Не поймите меня превратно, делать деньги для своих клиентов есть центральная задача для любого советника по инвестициям, но оказывается, что клиенты не столько интересуются частностями инвестиционных объектов, сколько ищут того, на кого они могли бы положиться. Это дело, требующее куда большей доверительности, чем я ожидал.
Дипломированный советник по инвестициям, 17 лет, Ноксвилл, Теннесси
Количество времени, необходимого на создание собственной клиентской базы. Этот процесс занимает гораздо более длительный срок, чем вам хотелось бы, если только у вас нет обширных семейных связей.
Специалист по финансовому планированию, 6 лет, Роанок, Виргиния
Рабочее время и карьерный рост
Сколько часов вы еженедельно тратите на свою работу?
45–50. Варьируется от недели к неделе.
Специалист по финансовому планированию, 10 лет, Литтл-Рок, Арканзас
До 60 часов в неделю, если вы занимаетесь изучением всех инвестиционных возможностей и отслеживаете изменения, происходящие в финансовом мире.
Дипломированный советник по инвестициям, 14 лет, Университетский городок, Миссури
40–45 часов в офисе; от 10 до 15 — вне офиса, изучая тенденции и проводя исследования.
Специалист по финансовому планированию, 9 лет, Уилмингтон, Делавэр
***
Как вы считаете, легко или сложно делать карьеру в рамках вашей профессии?
Продвижение для нас — это увеличение числа клиентов.
Специалист по финансовому планированию, 6 лет, Клирвотер, Флорида