Первые пять лет у меня ушли на прилежное построение клиентской базы. После этого все заработало устойчиво. Хорошая репутация и «сарафанное радио» — вот и все секреты успеха.
Специалист по финансовому планированию, 10 лет, Тускалуса, Алабама
Если ваш бизнес растет, значит, вы продолжаете поступательное движение. Дальнейшая динамика будет зависеть от выполнения двух условий: если мои нынешние клиенты останутся со мной и приведут ко мне новых клиентов.
Дипломированный финансовый консультант, 18 лет, Бельвью, Вашингтон
Лучшее и худшее
На что вы тратите большую часть рабочего дня? Опишите ваш обычный день.
Мой день обычно начинается в шесть утра, когда я прочитываю несколько газет — обычных и финансовых, — чтобы получить представление о происходящем в мире. На протяжении дня я постоянно слежу за ситуацией на рынке, а также общаюсь с клиентами. Моему среднестатистическому клиенту около 65 лет, и я встречаюсь с каждым из них хотя бы дважды в год, если только обстоятельства не требуют более частых встреч. В середине дня я, как правило, делаю перерыв на обед и тренировку, а затем возвращаюсь к мониторингу инвестиционных тенденций и занимаюсь вопросами рынка настолько плотно, насколько это диктуется потребностями клиентов. Мой рабочий день заканчивается около девяти вечера, после просмотра последних финансовых отчетов на MSNBC и в других сетях.
Дипломированный советник по инвестициям/портфельный менеджер, 30 лет, Нашвилл, Теннесси
Анализ финансового состояния рынков с целью определения наиболее выгодных для моих клиентов экономических тенденций; консультирование клиентов по широкому кругу вопросов.
Финансовый консультант, 12 лет, Бетесда, Мэриленд
Встречи с клиентами, изучение и поиск новых интересных инвестиционных возможностей, установление контактов с возможными клиентами, отслеживание колебаний на финансовом рынке, а также перемен в деловой и частной жизни моих клиентов, которые могут оказать влияние на их финансовые цели.
Дипломированный советник по инвестициям, 15 лет, Оклахома-Сити, Оклахома
***
Что в вашей профессии самое лучшее?
Оказывать помощь клиентам в достижении заявленных долгосрочных целей.
Финансовый консультант, 8 лет, Альбукерке, Нью-Мексико
Эта профессия дает возможность иметь практически неограниченный доход. От вас зависит, сколько времени вы тратите на работу.
Дипломированный советник по инвестициям, 17 лет, Ланкастер, Пенсильвания
Личные отношения, которые я устанавливаю с клиентами. С большинством из них я познакомился как с потенциальными клиентами, а потом наши отношения переросли в настоящую дружбу.
Специалист по финансовому планированию, 20 лет, Брукфилд, Висконсин
***
Что в вашей профессии вам не нравится больше всего?
Когда предложенный вами вариант, который, как вы рассчитывали, должен был принести отличный доход вашим клиентам, неожиданно приводит к обратным результатам.
Дипломированный советник по инвестициям, 13 лет, Арлингтон, Техас
Необходимость отделять себя от всяческих неквалифицированных личностей, делающих вид, что являются специалистами по финансовому планированию, хотя на самом деле они занимаются продажей финансовой или страховой продукции. В нашей сфере деятельности полно людей, имеющих острый конфликт интересов, однако общественность не в курсе ситуации. Все банки или крупные финансовые конгломераты взимают плату на самых разных уровнях. Типичный инвестиционный дом устроен таким образом, что необходимо платить менеджерам мелкого бизнеса, менеджерам крупного бизнеса, менеджерам международного фонда и так далее. Общественность не знает, что все эти сборы оплачиваются из ее кармана.
Дипломированный советник по инвестициям, 19 лет, Колумбия, Южная Каролина
Потеря денег клиентами из-за принятых вами финансовых решений.
Финансовый консультант, 7 лет, Янгстаун, Огайо
Изменения в профессии
Какие изменения вы предвидите в вашей профессии?
Больше регламентации! Дальнейшие усилия по очистке финансовой индустрии от сомнительных практик и продукции.
Финансовый консультант, 12 лет, Омаха, Небраска
Дальнейшее свое развитие получит нынешняя практика, когда сотрудник, с которым непосредственно имеет дело среднестатистический клиент (не важно, идет ли речь о банке, или о брокерском доме, или об инвестиционном банке), чаще всего оказывается всего лишь менеджером по связям. Он не принимает финансовых решений в отношении денег клиента, а выступает просто как лицо компании.