Пользователям предлагалось совершить пробные бесплатные туры по сайтам «для взрослых». При этом, якобы для подтверждения возраста, требовалось сообщить номер кредитной карты.
На самом деле за «бесплатные» посещения с пользователей взималось по 59,99 долларов в месяц. Кроме того, caйты были разработаны таким образом, чтобы всячески усложнять выход с них. Некоторые пользователи жаловались ни отключение кнопки «назад», всплывающие окна и т. д.
В результате этого преступления миллионы долларов с кредитных карт пользователей перекочевали на банковские счета ловких дельцов. Для отмывания полученных денег мошенники использовали несколько подконтрольных им компаний.
В марте 2005 года лондонская полиция предотвратила ограбление банка, которое могло стать одним из крупнейших в истории Великобритании. Злоумышленники намеревались похитить 220 миллионов фунтов стерлингов (423 миллиона долларов США) из лондонского отделения японского банка Sumitomo. Власти полагают, что компьютерные эксперты пытались проникнуть в компьютерную систему банка и перевести деньги электронным способом.
Заговор был раскрыт отделением британской полиции, занимающимся преступлениями в области высоких технологий, после чего в Израиле был арестован один из подозреваемых, который пытался перевести 13,9 миллионов фу и тов стерлингов на счет, открытый в этой стране.
Хакерам удалось проникнуть в систему с помощью специального программного обеспечения, отслеживающего каждое нажатие клавиши в отделении банка.
Таким образом, злоумышленники могли получить доступ к номерам счетов, паролям и другой секретной информации…
В международных компьютерным преступных операциях немалую активность проявляют граждане России и бывших республик СССР.
Так, с июня по сентябрь 1994 года российский программист Владимир Левин вместе с 20 соотечественниками и несколькими гражданами зарубежных стран с помощью Интернета взломали многоканальную защиту крупнейшего в мире банка City Bank of America. Затем со счетов клиентов этого банка на счета лиц, проживавших в США, Великобритании, Израиля, Швейцарии, ФРГ и России осуществили не менее 40 переводов денежных средств на общую сумму в 10 700 952 долларов США. Операция по взлому защиты и переводу денег осуществлялась из офиса фирмы «Сатурн», находившейся в Санкт-Петербурге.
Одним из первых, ставших известным широкой общественности, случаев мошенничества в банковской сфере с использованием компьютерных технологий, явилась непродолжительная деятельность European Union Bank, который был создан двумя российскими гражданами и зарегистрирован на Антигуа.
Чисто внешне он представлялся как банк будущего, поскольку являлся первым в мире банком, предлагавшим открытие счетов и внесение вкладов через Интернет.
В сентябре 1995 года банк для размещения рекламы создал свою веб-страницу. Рекламная кампания прошла удачно, и банку удалось привлечь значительные денежные средства.
Однако анализ размещенных на ней материалов свидетельствовал, что его деятельность с использованием Интернета была явно нацелена на лиц, стремящихся уклониться от уплаты налогов или разместить вне пределов досягаемости компетентных органов «грязные деньги».
Однако вскоре банком заинтересовались правоохранительные органы США. А под их давление и Антигуа. Но владельцы банка успели скрыться, а сам банк был объявлен банкротом.
В апреле 1997 года в отношении группы лиц, состоявшей преимущественно из эмигрантов из России, было выдвинуто обвинение в том, что они преднамеренно обманули население об истинной стоимости акций компании «Глобус групп инк.».
В результате этой операции курсовая стоимость акций компании с января по сентябрь 1996 года возросла с 25 центов до 8 долларов США. В октябре этого же года, когда мошенники перестали искусственно повышать курс акций, их цена упала ниже 0,4 доллара за акцию, в результате чего многочисленные законные инвесторы понесли значительные потери.
Как выяснилось в ходе следствия, «Глобус» оказался фиктивной компанией, не располагающей активами. Директор «Глобуса» имел счета в офшорных банках на Багамских островах, открытые на имя различных корпораций, причем тоже фиктивных.
В 1998 году гражданин России Гофман, изучив механизм проведения сделок по покупке товаров через Интернет, проник в локальную сеть одного из американских виртуальных магазинов и скопировал оттуда все программное обеспечение, включая бухгалтерские программы и списки паролей. После этого, входя в сеть, он становился дублером этого магазина и мог отслеживать все операции. Как только какой-нибудь покупатель совершал покупку, Гофману становился известен номер его кредитной карты. Используя скопированные программы, он списывал со счета покупателя деньги за покупку еще раз и переводил их на счета магазина. Затем от имени магазина он оформлял возврат. Однако, деньги возвращались не их законному владельцу, а на счета, которые указывал похититель. В Москве деньги поступали на дебетовые карты и обналичивались подельниками Гофмана.