Санкции были введены не только против торговых операций, но и на финансовых рынках. Российские банки в большинстве своем были лишены доступа к международной банковской системе SWIFT (Society for Worldwide Financial Interbank Financial Telecommunications), которая используется во всем мире для передачи банковской информации, облегчающей трансграничные денежные переводы и платежи. Штаб-квартира SWIFT находится в Брюсселе и управляется Европейским союзом. В SWIFT входят более одиннадцати тысяч банков в более чем двухстах странах и территориях. Отказывая российским финансовым учреждениям в доступе, НАТО надеялось, что лишит россиян возможности отправлять или получать деньги из-за рубежа.
Но, как и многие другие санкции, введенные против России, запрет SWIFT не был непредвиденным для Москвы. И Россия, и Китай предвидели, что страны НАТО в какой-то момент используют SWIFT против них. Именно поэтому в 2014 году, когда против России впервые были введены санкции в связи с захватом Крыма, Россия создала собственную систему SPFS; годом позже Китай создал CHIPS (систему трансграничных межбанковских платежей). Обе системы являются альтернативой SWIFT для облегчения процесса международных переводов денежных средств.
Вместо того чтобы помешать россиянам совершать трансграничные финансовые операции, санкции SWIFT просто стимулировали развитие конкурирующих систем, которые со временем съедят бизнес SWIFT. Российский банк "Юнистрим", специализирующийся на международных денежных переводах, после введения запрета на SWIFT ощутил огромный рост бизнеса и ведет переговоры о запуске мгновенных денежных переводов из России в Индию, Турцию и ряд африканских стран - все в обход SWIFT. В январе 2023 года российские и иранские банки, которым было запрещено пользоваться бельгийской системой SWIFT, объединили свои системы межбанковских переводов и связи. К новой межбанковской системе будут подключены более 700 российских банков и 106 нероссийских банков из тринадцати разных стран.
Аналогичным образом, когда глобальные финансовые компании ушли с российского рынка в знак протеста против вторжения на Украину, отечественные учреждения быстро заполнили образовавшуюся брешь. Главный кредитор России, Сбербанк, теперь предоставляет финансовые информационные терминалы бывшим российским клиентам Bloomberg и Refinitiv Лондонской биржевой группы, которые приостановили свои услуги в России на неопределенный срок. А российская платежная система "Мир" заняла место на рынке, освобожденное Visa и Mastercard, которые приостановили свою деятельность в России на неопределенный срок.
Массовый уход западных банков и финансовых институтов, несомненно, доставил неудобства многим российским потребителям финансовых услуг, однако он сделал и кое-что другое. Он стимулировал быстрое развитие альтернативных отечественных компаний, предоставляющих финансовые услуги, которые очень быстро заняли место на рынке, освобожденное ушедшими компаниями. Как и в случае с авиастроением, отечественные российские компании, предоставляющие финансовые услуги, в конечном итоге могут даже конкурировать с этими конкурентами на рынках третьих стран, особенно в развивающихся странах, которые, скорее всего, будут находиться в экономической орбите БРИКС, а не G7.
Но как бы трудно ни было сдерживать российскую индустрию финансовых услуг, огромная сырьевая промышленность страны будет представлять еще большую проблему.
КОГДА РЕЧЬ ИДЕТ О САНКЦИЯХ, РАЗМЕР ИМЕЕТ ЗНАЧЕНИЕ
Основная проблема, с которой сталкиваются Америка и ее союзники при введении санкций против российской экономики, заключается в том, что страна, против которой они направлены, оказывается самой большой в мире. Когда речь заходит об эффективности санкций в отношении экономики, размер имеет значение.
Если территория страны составляет более 17 миллионов квадратных километров (6,5 миллиона квадратных миль), как у России, велика вероятность того, что природа наделила ее изрядной долей природных богатств. И когда эта страна вдруг не может экспортировать эти природные богатства на внешние рынки, потому что недружественные государства закрыли свои рынки для ее продукции, те же самые санкции существенно повлияют на мировые цены на товары, являющиеся объектом санкций. Нигде это так не проявляется, как в случае с ценами на нефть и природный газ - жизненно важные составляющие российской экономики (и военной машины), а также те самые виды топлива, на которых работает экономика стран, против которых введены санкции, и которые в значительной степени зависят от России.