Третья причина заключается в том, что вы недооцениваете вероятность и влияние каскадных сбоев. В сценарии с каскадным сбоем части системы взаимосвязаны: если в одной происходит сбой, в следующей тоже происходит сбой и т. д. Примером этой ситуации является финансовый кризис 2007–2008 годов: банкротство ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, каскадом затронуло банки и связанные с ними страховые компании.
Еще один пример – климат. Термином потоп столетия обозначается потоп, который с вероятностью 1 % может произойти в любой из отдельно взятых годов. К сожалению, изменение климата повышает вероятность такого бедствия. Хотя раньше оно происходило с вероятностью 1 раз в 100 лет, во многих регионах она теперь превышает 1 %. Ничего уже не поделаешь. В Хьюстоне, штат Техас, было три так называемых наводнения пятисотлетия за последние три года! Вероятности этих событий явно нужно корректировать по мере того, как каскадные последствия климатических изменений будут усиливаться.
Для сложных систем типа банков или изменений климата недостаточно просто провести анализ методом дерева решений или затрат-выгод – нужно осмыслить всю систему.
Системное мышление – это мышление обо всей системе одновременно.
Так вы с большей вероятностью поймете и учтете тонкие взаимодействия между компонентами, которые в противном случае приведут к непредвиденным последствиям. Например, думая об инвестиции, нужно понимать, как, казалось бы, несвязанные части экономики влияют на результат.
Какие-то системы легко представить, другие настолько сложны, что буквально рассыпаются на кусочки, стоит о них подумать. Выход прост – нарисуйте систему в виде диаграммы. Рисование диаграмм помогает лучше понять сложные системы и взаимодействие их компонентов.
Методы эффективного представления сложных систем в виде диаграмм не укладываются в рамки этой книги, но знайте, что можно освоить множество техник, включая диаграммы каузальных петель (которые показывают петли обратной связи в системе) и диаграммы запасов и потоков (которые показывают, как вещи накапливаются и потоком направляются в систему). Магистерская работа Габриэля состояла в построении диаграммы для спам-фильтров в электронной почте. Ниже представлена одна из его диаграмм каузальных петель – вам не нужно ее понимать, это пример. Просто знайте, что это один из эффективных способов осмысления сложных систем.
В качестве следующего шага можно использовать программное обеспечение для имитации системы, которое называются симуляцией. Существуют программы, которые позволяют составить диаграмму системы на экране, а затем немедленно превратить ее в рабочую симуляцию (в режиме онлайн это делают две программы: Insight Maker и True-World). В процессе вы можете задать начальные условия, а затем посмотреть, как система будет разворачиваться с течением времени.
Симуляции позволяют глубже понять сложную систему и точнее предсказать «черных лебедей» и другие события.
Они также помогают определить, как система будет приспосабливаться к изменяющимся условиям. Принцип Шателье, названный в честь французского химика Анри-Луи Ле Шателье, гласит, что, когда любая химическая система, находящаяся в равновесии, подвергается изменению условий, например температуры, объема или давления, она подстраивается под новое равновесное состояние и, как правило, частично нейтрализует перемену.
Например, если кто-то вручит вам тяжелую коробку, вы не упадете. Вы перераспределите свой вес с учетом добавленного. Или в экономике, когда вводится новый налог, налоговые поступления от него в конечном счете будут ниже, чем можно было бы ожидать в нынешних обстоятельствах, поскольку люди меняют свое поведение во избежание уплаты этого налога.
Эта идея звучит знакомо, потому что принцип Шателье похож на ментальную модель гомеостаза из биологии: вспомните, как ваше тело автоматически начинает дрожать или потеть в ответ на внешние условия, чтобы регулировать внутреннюю температуру. Принцип Шателье не значит, что система будет подстраиваться под определенные значения, но она будет реагировать на внешние условия, и обычно так, чтобы частично нейтрализовать внешний стимул. Вы можете увидеть этот принцип в действии в реальном времени с помощью симуляций, потому что они позволяют подсчитать, как симулированная система будет приспосабливаться к различным переменам.