В памяти Кислого я узнал о наличии у него нехилого такого состояния. Правда основные активы были в ценных бумагах, но и на счетах было больше двадцати миллионов в евро и в долларах в равных долях. Деньги были раскиданы по разным банкам в оффшорах — Credit Andorra в Андорре, Bank Alpinum в Лихтенштейне, Freiburger Kantonalbank в Швейцарии. Некоторые счета были номерные, как в той же Андорре и Лихтенштейне, а счет в Швейцарии именной. Часть денег хранилась на счетах подставных оффшорных компаний. Я собрался снять все и поможет мне в этом сам Кислый. Вот только одна проблема — мне нужен свой собственный счет за пределами России, иначе куда он мне будет переводить свои деньги? Не перечислять же на карточный счет для заработной платы.
Время действия: 24 августа 2020 года, 11 часов 30 минут.
Место действия: г. Москва, Бизнес центр Балчук Плаза. Офис ООО «Offshore Consulting Services».
— Добрый день! — поприветствовал меня работник компании, с которым мне назначили встречу.
— Здравствуйте. — отозвался я, разглядывая встречающего менеджера.
Это был уже взрослый мужчина, сорока лет, одетый в дорогой костюм в деловом стиле. В мыслях он был немного удивлен моим молодым возрастом, но внешне никак это не проявлял. Все так же улыбался и никакой снисходительности или пренебрежения. Ещё бы они невнимательно относились к клиентам, которые за посреднические услуги готовы выложить серьезные деньги.
Провели меня в отдельный зал переговоров, богато отделанный и оборудованный. Все навевало на мысли, что компания не бедствует. Видимо в России очень много людей, имеющих потребность в офшорах.
— Меня зовут Григорий Сергеевич…
Заминку я понял правильно и представился в ответ:
— Алексей Краснов. Можно просто Алексей.
Мужчина пожал протянутую руку.
— Алексей… — начал он по существу. — Я правильно понял, вы хотите открыть счет в офшорах?
— Да, все верно.
— Какого рода нужен счет?
— Не совсем понял?… — спросил я, намекая на пояснения.
Менеджер замялся, оценивая мои умственные способности и насколько подробно мне нужны пояснения.
— Выбор банка, а что самое главное юрисдикции страны где этот банк находится имеет важное значение. Для вашего удобства мы можем подобрать приемлемые варианты. Вы говорите мне, что вы хотите и что вы ожидаете от своего счета или счетов, а мы подбираем вам оффшорную зону и подходящий банк.
— Какого рода вам нужна информация для подбора вариантов? — поинтересовался я. В подобных вопросах не силен, но для того и нанимаю эту компанию.
— Алексей, тут имеет значение много моментов. Самое главное, сможете ли вы подтвердить законность происхождения денег и выехать для открытия счета лично. Все остальное — варианты использования счета, вид пополняемой валюты, доступ к электронным торговым площадкам и биржам, свободный вывод посредством интернет-банкинга, возможность привязки и использования платежных карт и так далее, это все рабочие решаемые моменты.
Я на миг задумался, но все же уточнил:
— Григорий Сергеевич, давайте поподробнее, как для чайников.
Тот только улыбнулся одобрительно и ответил:
— Оффшорных зон много, как и банков работающих в них. Соответственно и нюансы, на которые нужно обращать внимание потенциальному владельцу счета, различны. К примеру: начисляется ли вознаграждение на хранимые деньги; предоставляется ли в юрисдикции местонахождения банка вид на жительство или гражданство; насколько соблюдается конфиденциальность вкладов; осуществляется ли обслуживание и переписка на русском языке и многое другое.
— Я вас понял. — отозвался я. — Если вопрос в этом…. То меня для начала интересуют банки, где не требуется подтверждение законности происхождения денег и есть возможность открыть счет удаленно.
Мужчина уже по новому меня оценивая, ответил:
— Тогда сложнее. Сейчас практически все банки требуют подтверждения законности денег, а также присутствия клиента для открытия счета.
— Сложнее, не значит невозможно? — спросил я, уловив в мыслях возможные варианты.
Менеджер заколебался, но все же частично отказал:
— Насчет удаленного открытия счетов проблем нет. Самые минимальные сроки у некоторых банков — один, два дня. А вот происхождение денег необходимо подтвердить.