Вопрос о том, чисты ли деньги, которые надо переводить, был в высшей степени некорректным, да и просто риторическим. Ну какой же клиент в этом сознается? И какой опытный банковский сотрудник поверит ему на слово?
После секундных раздумий профессионал банковского дела предлагает своему партнеру отведать «слоеного пирога». «Слоеный пирог» — название известного алгоритма по отмывке «грязных» наркоденег. Банк выдает ссуду своему клиенту якобы для основания фирмы в каком-нибудь Монтевидео. Там он кладет свои деньги на счет в местном отделении того же банка. Имя владельца новой корпорации, согласно законам о правах личности, остается неизвестным. После этого его собственные деньги будут ему «ссужены» все тем же банком. И все дела. Если даже и появятся какие-либо подозрения, владелец «грязных» денег всегда может указать в графе «источники капитала» уважаемый во всем мире банк.
В том же 1989 г. службами по борьбе с незаконным оборотом наркотиков было изъято 89 т различного зелья, что на целых 44 % больше аналогичных показателей предыдущего года.
По некоторым данным, стоимость ввезенного только в США кокаина составила 28 млн долларов. И все эти деньги было необходимо как-то отмыть. Для этого зачастую используются многие солидные и вполне легальные финансовые службы, пользующиеся неизменным влиянием и авторитетом в финансовом мире. Процесс отмывки иногда не занимает и двух суток, и за это время наркодельцам удается превратить грязные 20- и 100-долларовые купюры в новенькие банкноты, появление которых не может вызвать ни у кого подозрений. Для того, чтобы облегчить и обезопасить свою деятельность, наркодельцы открывают свои фирмы и банки, занимающиеся исключительно отмывкой заработанных неправедным путем денег. Есть очень много способов выйти сухим из воды, и описанный выше «слоеный пирог» — только один из них. Даже самые матерые спецы из ЦРУ не всегда в состоянии разгадать хитроумные комбинации торговцев наркотиками, разработавших за последние годы целую систему заметания следов, не дающую сбоев практически никогда. Фиктивные фирмы, зарегистрированные на Антильских островах, владеют более чем третью земельных участков в Штатах, находящихся в собственности у иностранных инвесторов. Свои денежки они также вкладывали в капитальное строительство и многие известные всему миру кинокомпании. Всего же нарколорды отмывают, по некоторым сведениям, около 100 млрд долларов ежегодно. И помешать им в этом не так просто. Ведь в основном все происходит легальным путем, и что-либо доказать зачастую не представляется возможным. На неконкретность федеральных правил и законов не раз жаловались высокопоставленные чиновники, в чью компетенцию входят вопросы по борьбе с наркотиками.
Похоже, тема «грязных финансов» не дает уже покоя никому. Отмываемыми наркомафией деньгами заинтересовались на самом высоком уровне американской власти. Еще президент Буш заявил, что именно операции по отмывке наркосредств должны стать основным объектом в борьбе против наркобизнеса. Тогда же по его личному распоряжению была выделена сумма в 15 млн долларов на проведение акций «контрнаступления» на наркодельцов и их пособников. Однако этих средств явно недостаточно. И все же первые шаги были сделаны. Отразилось это и на законодательстве. Если раньше контроль над деятельностью банков и корпораций в США фактически не осуществлялся, теперь поклонникам свободного рынка без всяких ограничений и контроля пришлось пойти на попятную.
Дошло даже до того, что для борьбы с отмыванием заработанных преступным путем денег были созданы специальные формирования федеральных сил США. К работе были привлечены наисовременнейшие компьютерные технологии, специально для этих целей программисты ультракласса разрабатывали секретные программы. И хотя об успехах в этой области говорить еще рано, первые крупные поражения наркоторговцы уже потерпели. Так, сразу в пяти странах мира были заморожены банковские счета все того же «Медельинского картеля», точнее, одного из его непосредственных руководителей.
Безусловно, к борьбе против отмывания денег была привлечена и налоговая полиция, в чью компетенцию входит выявление средств, заработанных незаконным или просто сомнительным путем. Но работать им непросто, ведь «черные» доллары расплываются в потоке легальных финансов, а операции по отмывке зачастую растворяются в потоке обычных сделок, общая сумма которых превышает, как правило, триллион долларов. И выяснить, какие из этих денег получены незаконным путем, зачастую не представляется возможным.