— высокий уровень ожидаемого риска для инвесторов;
— нарастание криминальной активности;
— высокая вероятность проникновения инвестиций международных преступных синдикатов в легальную коммерческую деятельность;
— участившиеся факты недобросовестности коммерсантов в отношениях с кредиторами и страховыми компаниями.
Прогнозирование роста видов угроз:
— рост преступлений против новых экономических форм;
— неуверенность в завтрашнем дне;
— комплекс зависти, неудовлетворенность состоянием социальной справедливости, агрессивность;
— рост числа и объемов банковских махинаций по неоднократному переводу средств из банка в банк, из безналичных в наличные, с одной статьи на другую для хищения на одном из этапов таких операций;
— махинации по льготному кредитованию снижению ставки ссудного процента с несвоевременным возвратом ссуд и их хищениями;
— махинации с налоговыми декларациями;
— недобросовестная рыночная конкуренция, связанная с обходом антимонопольного законодательства;
— спекуляция ценными бумагами, подделка акций, махинации с дивидендами;
— создание «мыльных» акционерных обществ, хищение дивидендов;
— махинации на фондовых биржах.
Формы внешнеэкономических преступлений представляют собой:
— подделку валюты;
— коррупцию чиновников госорганов в процессе приватизации, завышение и занижение цен при взаимных расчетах с государственным сектором;
— хищение финансов с помощью ЭВМ в компьютерных сетях;
— хищение программ, отдельных видов информации из памяти ПК и ЭВМ;
— использование средств прослушивания и оптического проникновения для завладения коммерческой тайной конкурентов;
— поджоги, погромы офисов, квартир как средство шантажа предпринимателей и оказания на них силового и морального давления;
— внедрение своих людей, подкуп сотрудников предприятия.
Факторы, оказывающие наибольшее влияние на безопасность коммерческой деятельности:
— активное вовлечение фирмами представителей государственных структур власти и управления в коммерческую деятельность, в том числе в интересах нейтрализации или подавления конкурентов;
— активное использование криминальных структур для нейтрализации (подавления) конкурентов;
— отсутствие законодательства, позволяющего противодействовать правовыми средствами различным формам и методам недобросовестной конкуренции;
— отсутствие в государстве благоприятных и стабильных условий для проведения фирмами своих научно-технических и иных исследований с целью их дальнейшего внедрения;
— отсутствие официальной информации о субъектах предпринимательской деятельности;
— отсутствие культуры ведения бизнеса.
Формы и методы недобросовестной конкуренции:
— экономическое давление:
а) срыв сделок и иных соглашений;
б) парализация деятельности фирм с использованием государственных органов, средств массовой информации;
в) компрометация деятельности фирмы;
г) шантаж, компрометация руководства и отдельных сотрудников фирмы;
— физическое подавление:
а) ограбления и разбойные нападения на офисы, складские помещения, грузы;
б) угрозы физической расправы над руководителями фирмы;
в) наемные убийства и осуществление захватов с целью получения заложников;
— промышленный шпионаж:
а) подкуп сотрудников фирмы с целью сбора информации;
б) копирование программных продуктов;
в) проникновение в базы данных;
г) продажа документации, разработок;
д) подслушивание телефонных разговоров и переговоров в помещениях.
Банковская безопасность предусматривает:
— обеспечение внутренней безопасности (контроль за деятельностью персонала, допущенного к банковской тайне, либо работающего по направлению, где потенциально возможно причинение ущерба банку, либо интересам клиентов или вкладчиков), обеспечение внешней безопасности (противодействие недобросовестной конкуренции, формирование базы данных о действительной и потенциальной клиентуре, получение данных о преступных посягательствах на банковскую структуру извне), обеспечение охранных мероприятий (охрана банковских объектов, материальных ценностей и физических лиц), взаимодействие с правоохранительными органами в вопросах выявления, документирования и пресечения преступной деятельности на финансовом рынке;
— эффективную работу службы безопасности банка, которая строится на следующих основных положениях: высокое доверие руководства банка к СБ; создание структуры федеральной подчиненности в деятельности СБ, т. е. сотрудники службы безопасности банка и его филиалов назначаются и увольняются только по приказу председателя правления банка. Это дает им определенную гарантию защищенности, помогая руководству иметь объективную картину о положении дел на местах, организованная на высоком уровне аналитическая работа, профессионализм и компетентность сотрудников. Никогда не следует передавать сплетни. Информация СБ должна приводить к конкретным выводам и предложениям, не позволять себя обманывать.