Даже при покупке биткоина на долгий срок важно выбрать правильный момент. Например, инвесторы, которые пришли на крипторынок в конце 2017 года и приобрели монеты по максимальной тогда цене, ждали 4 года для получения прибыли.
Усреднение. Найти идеальный момент для покупки BTC невозможно. По какой бы цене вы не приобрели актив, с высокой вероятностью она снизится, прежде чем перейти в фазу долгосрочного роста. Поэтому некоторые инвесторы используют стратегию «усреднение». Работает она стратегия так: Вы разбиваете свой капитал. Например, 100 долларов на несколько частей и покупаете на них BTC в течение времени. Например, разбили на 10 частей и покупаете каждый месяц. Таким образом, если цена актива опустится, можно использовать это как возможность и приобрести еще монеты. В этом случае средняя цена покупки BTC снизится.
Каждый инвестор может сам определить, насколько частей он разделит капитал. Чем их больше – тем более усредненной получится цена. Самый оптимальный вариант – инвестировать в BTC каждый день по $10.
Это очень просто – каждый день покупать биткоины на $10 и не тратить время и средства на другие активы, о которых известно меньше и которые не так давно на рынке, как биткоин. Однако важно всегда иметь капитал на случай, если цена BTC упадет в два раза и более.
Диверсификация. Инвестировать можно не только в BTC. Наоборот, разделив капитал между BTC и другими криптовалютами, можно извлечь более высокую прибыль. Впрочем, риски в таком случае тоже возрастают. Это связано с волатильностью. У альткоинов (так называются другие криптовалюты, ну разве что кроме Ethereum) этот показатель значительно выше, чем у главной цифровой монеты.
Например, 12-13 марта 2020 года цена биткоина падала с 8000 до 3800 долларов – на 53%. В то же время Ethereum (ETH) подешевел на 60%, с 213 до 86 долларов. Тогда ETH потерял больше стоимости, чем BTC, зато через несколько месяцев он подорожал значительно сильнее.
Благодаря диверсификации можно ребалансировать инвестиционный портфель. Например, если одна из включенных в него криптовалют резко подорожала, можно временно зафиксировать по ней прибыль и перевести капитал в другие монеты. «Эта стратегия включает возможность ребалансировки портфеля. Инвестор добавляет в портфель широкий набор криптоактивов с возможностью в любой момент что-то продать в зависимости от динамики курсов. Расчет тот же – со временем рынок растет, но при этом сохранит у инвестора ощущение контроля над ситуацией. Например, помимо BTC, можно инвестировать в криптовалюты с новыми блокчейнами. Они отличаются от старых альткоинов более новыми технологиями и имеют больший потенциал доходности.
Когда-то я начинал инвестировать со 100 долларов, думаю это получится и у вас. И да, я еще не раз терял в какой-то момент суммы и более 100 долларов, но в конечном итоге я заработал гораздо больше.
***
Как распределить вложения?
Давайте рассмотрим этот вопрос на примере крупных трейдеров (участников рынка).
Вот как распределяет средства Rivemont Crypto:
8.4% – ETH;
72.2% – фиатная валюта.
Crescent Crypto Asset Management, (портфель 50 млн. Долларов):
44.7% – BTC;
19.3% – ETH;
8.7% – XRP;
6.4% – BCH;
3.4% – EOS;
2.4% – LTC;
1.9% – XLM;
1.3% – TRX;
1.3% – NEO.
Оставшиеся средства 10,6% поровну распределены между 11 альткоинами (это средства для высоко-рисковых операций).
Джон Макафи (известный трейдер), сообщил, что в его портфеле есть такие монеты: EOS, DOCADEMIC, SETHER, Safex, BEZOP. С позиций краткосрочного инвестирования эти криптовалюты дали ему в 2018 убытки, но в перспективе принесли прибыль Специалисты бостонского университета отмечают – средний показатель прибыли для суммы всех новых криптомонет составляет 82%. Макафи не сообщил, сколько средств он держит в BTC, но можно не сомневаться, что он у него есть.
Сколько выделить средств для вложений в криптовалюты в случае инвестиций в различные направления. Научные исследователи из университета в Йеле считают, что минимум 6% от имеющихся средств, нужно вкладывать в криптовалюты. По данным AICPA граждане США инвестируют в цифровые активы 5%.
Крупные миллиардеры выделяют меньший процент. Например, Марк Ласри инвестировал в криптовалюты 1% своих средств. В денежном эквиваленте сумма инвестиций составила 16,9 млн долларов.