А в случае всемирного или государственного экономического кризиса хранение активов на банковских счетах может привести к их полной утрате. Единственный способ не потерять деньги - выгодно их вложить. В случае гиперинфляции даже хайпы вам не помогут.
Все самые гениальные вещи – всегда самые простые, но именно по этой причине часто остаются незамеченными. Так во что же можно вложить без риска, на какие товары цены растут из года в год? Это то, с чем мы встречаемся почти каждый день, и без чего нам будет очень трудно выжить.
Список таких товаров вам легко предоставит любая домохозяйка, только вот как в них инвестировать? Закупиться консервами и крупами, насолить и намариновать овощей… Но есть вариант получше, чем превращать свою квартиру в бомбоубежище.
Существует масса ресурсов, добываемых в природе, среди которых особое место занимают металлы, даже простые гвозди со временем растут в цене. Но речь, как вы уже поняли, пойдет о благородных металлах, тысячелетиями не теряющих свою стоимость. Они легко хранятся, устойчивы ко времени и окружающей среде, занимают мало место и легко перевозятся. Вот благодаря этим свойствам они раньше и использовались в качестве денег.
Историческая справка
Во время любой экономической смуты цены на золото и серебро всегда росли. Одно интересное замечание относительно серебра: думаю, никто не станет отрицать, что цены на продукты питания в долларовом эквиваленте в 2001 году были значительно выше, чем в 1981, и это несмотря на то, что они могут производиться до конца света.
В отличие от продуктов питания, цена на серебро с 1981 по 2001 год оставалась приблизительно на одном и том же уровне, не превышала 5$ за тройскую унцию (31,10 грамма), что привело к закрытию большого числа серебряных рудников по всему миру.
Что касается зеленой бумажки, то ее стоимость, согласно официальным данным, за период с 1981 по 2001 года упала в два раза. Всему когда-то бывает предел, и вот сравнительно недавно это стали замечать и в экономике. Начиная с 2001 года цена на серебро начала расти, и сейчас составляет 35$ за тройскую унцию, что даже близко не отражает его настоящей стоимости, так как легко добываемого серебра в земного коре почти не осталось. Да и вообще, предприятия, добывающие серебро, в мире можно пересчитать по пальцам.
Как вообще это могло произойти? Почему два десятилетия его цена удерживалась на одном и тоже уровне, а добыча становилась нерентабельной? Этого удавалось достигать двумя методами – лизингом и выпуском контрактов на серебро.
Когда в 1980 году цена на серебро достигла отметки в 50$ за тройскую унцию, западные банки начали практиковать лизинг драгметаллов, одалживая серебро под проценты с условием, что через какое-то время металл будет возвращен банку. Так они заметно увеличили предложение серебра и сбили его цену в 1981 году до 5$ за тройскую унцию.
Странный получился лизинг. Как вы, наверно, понимаете, серебро было пущено в производство, и никаких шансов вернуть его назад банку уже не было. Между тем запасы серебра в США, составлявшие 5 миллиардов тройских унций, были истощены под ноль. Они, начиная с 2001 года, закупают серебро на стороне для производства своих юбилейных монет.
Конечно, одного лизинга для падения цены было недостаточно. И тут на помощь пришли контракты на серебро и золото. Один контракт на серебро приравнивается к 5000 тройских унций серебра, а для золота составляет 1000 тройских унций.
И это абсолютно виртуальные контракты, они, как правило, не требует поставки, и создается иллюзия, что серебра и золота очень много. Хотя предполагается, что все контракты прикрыты настоящим серебром, которое записано на имя их владельцев, и что организации, которые выдают такие контракты, всегда могут доставить серебро его владельцу по первому требованию.
На самом же деле только часть этих контрактов прикрыты настоящим серебром, но, поскольку большинство владельцев не требуют поставки товара на дом, этот факт не вызывает больших претензий. Как вам такое? Это узаконенный хайп, фьючерсные контракты продаются абсолютно ничем не обеспеченные. И на их основании определяется цена на металл. В МММ хотя бы честно говорят, что это пирамида. А тут образованные люди в дорогих костюмах продают вам воздух на официальных биржах!
Вот как происходит ценообразование: стоит только серебру подняться в цене, как тут же начинается продажа контрактов на серебро, что создает ложное впечатление избытка металла - как мы уже знаем, металла никакого нет, - но цена идет вниз, так как контракты удовлетворяют спрос инвесторов.
Да после этого Мавроди святой человек, эти жулики таким вот образом устанавливают любые цены на любое сырье по всему миру. Вот так же делают цены на нефть, газ (рассчитывается по специальной формуле, основанной на цене нефти), кофе, пшеницу, золото (есть лондонский фиксинг, который в приоритете, но он, как правило, просто констатирует цену биржи) и вообще любой товар на бирже. Просто потому, что большинство на бирже спекулянты, а не покупатели.
А вот промышленникам бумажки не нужны, им нужно каждый год закупать большие объемы, около 100 миллионов тройских унций недостающего серебра из уже имеющихся запасов, которыми прикрыты контракты на серебро. Когда доступные запасы серебра закончатся, спрос промышленных предприятий, в отличие от спроса бумажных инвесторов, не сможет быть удовлетворен бумажными контрактами, которые к тому же в большинстве своем останутся не прикрытыми.
Вот это будет настоящее шоу. В этот раз рассчитывать на помощь лизинга от банка не стоит, так как их запасы уже давно пошли на переплавку промышленниками, единственная надежда – Индия. В этой стране сосредоточены наибольшие запасы серебра в мире, которое станет доступным вне страны в достаточно больших количествах только при очень высоких ценах или военной оккупации.
А Индия - ядерная держава с миллиардным населением. Так что в любом случае, когда доступные запасы серебра закончатся, а афера с контрактами раскроется, промышленники будут вынуждены искать способы приобретения металла для продолжения производства своих товаров. И цена на серебро наверняка превзойдет все мыслимые реальные прогнозы.
Древность и Средневековье
Исторически, да и логически, так сложилось, что цены на золото и серебро были сопоставимы их наземным запасам. Так, например, во времена Иисуса Христа соотношение цен золота и серебра в Риме было 1 к 12,6, а в Иерусалиме – 1 к 4,7, потому что в Испании были в то время богатые серебром рудники, а в Азии добывали много золота.
Сейчас цена металлов не зависит от географии и одинакова по всему миру. Виной тому успешное развитие международной торговли и транспортной инфраструктуры. А как же дела с запасами? Согласно различным исследованиям, в мире сейчас 5 миллиардов тройских унций золота и 18 миллиардов тройских унций серебра, вот это новость. Почему же соотношение не уменьшилось?
Наоборот, соотношение цен только увеличилось, сейчас эта разница в районе 1 к 60, вместо логичных 1 к 3,5. Может быть, это утверждение неверно? Предлагаю рассмотреть все факты, а затем уже самим сделать выводы.