В средние века в Европе соотношение цен золота и серебра составляло 1 к 16, так как уже довольно давно было установлен факт того, что в земной коре, во всех ее слоях в 16 раз больше серебра, чем золота. А также произведен подсчет, что из всего запаса золота добыть можно всего-навсего 3 миллиарда унций, а серебра целых 18 миллиардов унций.
Снова сошлемся на официальные данные и посмотрим добычу этих металлов. Так, ежегодная добыча серебра за последнее десятилетие равна 20 тысячам тонн, в пересчете на унции получим 600 миллионов тройских унций. Эта цифра превосходит ежегодную добычу золота в 8 раз.
По подсчетам различных организаций, за последние 5000 лет было добыто около 5 миллиардов тройских унций золота и 45 – серебра, причем наибольшая их часть добыта за последние полвека.
Имея в арсенале эти данные, задаемся вопросом: а зачем миру столько серебра? На что его тратят, каким образом это произошло, и почему цена на серебро вырастет значительно сильнее цены на золото? Ответы на эти вопросы вы получите ниже.
Применение серебра
В наши дни серебро применяется очень широко и в больших количествах. Так, начиная с 1942 года, спрос ежегодно превышает предложение в среднем на 25%, а последние 15 лет - и вовсе на 50. Такая ситуация впервые складывается в мировой экономике. А уровень добычи серебра в современном мире в сотни и даже тысячи раз превосходит показатели прошлых веков.
На что же расходуется такая гора серебра? Ответ довольно прост – на развитие военно-промышленного комплекса. Именно в разгар Второй Мировой Войны спрос на серебро превысил его добычу. Только представьте себе, что на создание одной торпеды расходуется около 130 кг серебра, а сколько его уходит на развитие высокоточных космических отраслей, даже представить страшно.
Зато теперь становится понятно, почему банки сбивали на него цену и охотно давали его в лизинг. Ведь заказчики не кто-нибудь, а предприятия оборонки и НАСА, а также производители высокотехнологичной электроники. Поэтому банки охотно тратили уже имеющиеся у них запасы и вытягивали их из других государств по низким ценам.
Запасы серебра непрерывно уменьшаются уже 70 лет, спрос растет, а доступные запасы серебра не бесконечны. А военная напряженность в мире и увеличение объемов производства электроники ускоряют истощение легкодоступных запасов серебра.
Когда они иссякнут? По различным подсчетам, это произойдет к 2014, максимум к 2016 годам. В этом случае цена на добычу серебра вырастет из-за возросших затрат на его добычу, разведанных запасов хватит еще на 25 лет при нынешних темпах его добычи. Только вот добывать его намного сложнее и дороже.
Тогда, по всем экономическим законам спроса и предложения, цена на металл поднимется в десятки, а может, и в сотни раз выше сегодняшней его цены. И это только одна из причин для повышения цены на этот металл. Вторая - глобальный экономический кризис, который возникнет в результате краха доллара, что приведет к непредсказуемому росту цен на драгметаллы.
В 1990 году доступные запасы серебра равнялись 2 200 миллионам тройских унций, в 2001 – 1 000, а в 2004 они скатились до 400 миллионов тройских унций; для сравнения запасы золота, доступные к потреблению равнялись в 1990 году 2 000 миллионам тройских унций, а в 2004 – 1 800 миллионам. Мы видим, что потребление золота в разы ниже, чем серебра. Выводы делайте сами.
Поясню, что под доступными к употреблению запасами подразумеваются серебряные слитки весом в 1000 тройских унций (31,1 кг) 999 пробы. Только такие слитки закупают большие промышленные предприятия. Запасы этих слитков в 2004 году сократились до 400 миллионов тройских унций и уменьшались ежегодно на 100 миллионов.
В данные момент эти запасы истощены, в ход идут слитки меньшего размера, но и они скоро могут закончиться, так как темпы добычи растут слишком медленно и не успевают за спросом. В связи с этим, помимо слитков меньшего размера, в ход могут пойти серебряные монеты, украшения и предметы быта. Но их нужно будет переплавлять в слитки весом 1000 унций 999 пробы, и самое главное - владельцы такого серебра должны согласиться его продать.
Большинство серебряных монет, слитков малого размера, столовое серебро и уж тем более ювелирные украшения, кроме стоимости металла, имеют еще и художественно-коллекционную ценность, а значит, их цена превосходит рыночную стоимость металла, в некоторых случаях во много раз.
Это значит, что владельцам предприятий придется либо сильно поднять цены, чтобы владельцы серебра понесли его на переплавку, а для этого цену нужно будет поднять очень высоко – до уровня всеобщей мании на серебро. Либо нужно будет устроить жесточайший кризис и отобрать у народа золото и серебро, как это уже было сделано во времена Великой Депрессии.
Существует более миллиарда тройских унций серебра в монетах, и еще больше в других формах, достаточно только представить, сколько столового серебра по всему миру. Однако доступно промышленным предприятиям оно станет только по ценам, в разы превышающим нынешние. Либо же предприятиям придется сократить потребление серебра и заменить его другими металлами. Возможно ли это?
Мировые запасы серебра
Посмотрим, в каких странах скопилось много ценного металла. Ну, во-первых, Великобритания, накопившая значительный объем серебра во времена своего колониального могущества, во-вторых, группа добывающих стран: Перу, Мексика и Австралия, и конечно же Индия. Индусы питают особую любовь к серебряным украшениям, всячески их накапливают и передают как семейные реликвии. Вот уж сомневаюсь, что они станут их продавать, и тут уже никакая цена не поможет.
По подсчетам экспертов, в Индии сосредоточено как минимум 3 миллиарда тройских унций серебра, а это наибольшая часть его наземных запасов. Да вот только получить его станет возможно лишь при военной оккупации страны. Это серебро не доступно к употреблению, так как рассредоточено среди миллионов индийских граждан. А еще в Индии принят закон, запрещающий вывоз серебра за границу, по слухам, такие же законы готовятся в Мексике и Перу.
А что с золотом? В отличие от серебра, которое в основном находится в виде произведений искусства, коллекционных монет и домашней утвари, золото в больших объемах хранится в виде мерных слитков и монет, которые в любой момент при необходимости можно пустить на промышленные нужды.
Но вот только лишь небольшая часть добываемого ежегодно золота идет на промышленные нужды. Большую его часть скупают центральные банки и инвестиционные фонды, еще 20% уходит на ювелирные украшения. И это отнюдь не из-за того, что золото значительно дороже серебра, а потому, что серебро обладает уникальными технологическими характеристиками, которые превосходят технические характеристики золота. И от которых будет крайне сложно отказаться, даже если бы серебро поднялось в цене в сотни раз.
Свойства серебра
Серебро обладает наивысшей среди металлов электропроводимостью и светоотражаемостью, а также является отличным катализатором – ускорителем протекания химических реакций. Серебро в отдельно взятой детали используется в таких ничтожных количествах, а влияние на конечный результат продукции столь велико, что повышение цены на серебро не сильно повлияет на его спрос. Такое явление называют неэластичным по отношению к цене спросом.