печатей и штампов (для идентификации машинописного текста
и оттисков печатей и штампов в подложных авизо и платежных
поручениях);
- получить образцы подписи лиц, которым дано право подпи
сывать от имени филиала А кредитовые авизо (для проведения
почерковедческой экспертизы).
Если факт подложности кредитового авизо был установлен
в результате обнаруженной филиалом Б ошибки и дальнейшего
обмена телеграммами между филиалами А и Б, то произвести
выемку запросов и ответов по этому обмену.
Если был использован телеграфный (телетайпный) вариант
передачи авизо, то проверить порядок выдачи, сохранность
кодовых и суммовых справочников ("Расчетно-кассовые центры
и обслуживаемые ими учреждения банков на территории РСФСР"
издан ЦБ РСФСР в 1991 (содержит наименования банков и РКЦ
и их номера) и Список "Условных слов для замены цифрового
переводного ключа в телеграммах"). Установить и допросить
лиц, допущенных к кодированию и шифровке.
Дать задание оперативным путем проверить причастность
сотрудников банка (РКЦ) (и организации-плательщика, если
она существует) к направлению подложного авизо.
_В филиале Б.:
- изъять подложное кредитовое авизо, платежные поручения и
сопровождающую их движение документацию, провести их
осмотр и направить на криминалистическое исследование;
- изъять телеграфные запросы и ответы, связанные с провер
кой подлинности авизо.
Если подложное авизо прошло проверку и принято к оборо
ту как подлинное, то установить кем оно принято, кто про
ставил штамп "ключ верен" (если авизо телеграфное), допро
сить это лицо, но предварительно проверить не было ли
допущено к проводке дефектное авизо: неправильно адресо
ванное, не имеющее шифра, если он требуется по характеру
операций, с неправильным шифром; без оттиска гербовой
печати, не подписанные в установленном порядке; с исправ
лениями номеров счетов получателей. Если дефекты выявлены,
то выяснить, почему немедленно не был сделан запрос в
филиал А. Иметь ввиду, что ответные письма филиалов"А",
подтверждающие правильность неоформленных авизо должны
быть снабжены оттиском гербовой печати, а телеграфные,
телетайпные - шифром.
Дефектные авизо должны регистрироваться работником РКЦ
в отдельной тетради с указанием реквизитов и сущности
дефекта. Эти записи визируются главным бухгалтером (замом)
Они же рассматривают и визируют возможность в виде исклю
чения к проводу авизо, которые относятся к операциям не
вызывающим сомнения, с последующим получением подтвержде
ния по почте или телеграфу от РКЦ, начавшего провод.
Поручить оперативным работникам проверить лиц, причаст
ных к принятию к обороту дефектных авизо, как подлинных.
Допросить этих лиц с предъявлением выявленных в авизо
дефектов.
Назначить бухгалтерские ревизии в организациях, на сче
та которых перечислены денежные средства с подложных кре
дитовых авизо.
Изъять подлинник юридического дела и документы по дви
жению средств в той организации, на счет которой перечис
лены денежные средства с подложного авизо.
Наложить аресты в соответствии со ст.ст.30 и 175 УПК
РСФСР и ст.26 "Закона о банках и банковской деятельности"
на денежные суммы, зачисленные по подложным кредитовым
авизо в коммерческие банки и по платежным поручениям в
другие организации; при перечислении денежных средств в
валютный банк или другие организации, занимающиеся перево
дом рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки
на покупку, перевод валюты, контракты, карточки с образца
ми подписей и оттисками печати организации, подавшей заяв
ку и др.
Учитывая, что на почтовых, телеграфных кредитовых авизо
и платежных поручениях имеется печатный (или рукописный)
текст и оттиски печатей и штампов, необходимо провести
криминалистические исследования, которые помогут выяснить
-не использованы ли печатные машинки, печати и штампы,
исполнители при изготовлении других подложных авизо и
платежных требований (см.письмо СК МВД РФ от 10.11.1992 г.
N 17/3-323 "О проведении экспертиз в ЭКЦ МВД РФ", где фор
мируется банк фальшивых кредитно-банковских документов).
Взаимодействуя с СК МВД РФ и другими органами внутрен
них дел, выяснить, нет ли совпадений в составе лиц, при
частных к подложным кредитовым авизо. Положительные
результаты сверок, в том числе через ЭКЦ МВД, помогут выя
вить гастролеров, совершающих хищения в разных регионах.
При хищениях с помощью подложных авизо могут состав
ляться фиктивные договоры, контракты, соглашения. Эти
документы должны изыматься для изучения их подлинности,
реальности их исполнения и использоваться при доказывании.
Когда возбуждение уголовного дела связано с реализацией
оперативного материала и задержанием с поличным, то неот
ложным следует считать:
- личный обыск задержанного, изъятию подлежат все финансо
вые документы и бланки (в т.ч. испорченные, разорванные),
записные книжки и отдельные записи, в том числе цифровые,
так как они могут быть обозначением кодов, шифра номеров
расчетных счетов и МФО, квитанции по оплате за телефонные
разговоры, черновики, документы на транспортные средства,
дискеты и др.;
- допрос задержанного, установление места прописки и
фактического проживания;
- срочное подтверждение или опровержение показаний задер
жанного;
- обыск по месту его жительства (или временного прожива
ния), по месту работы, в личном или служебном транспорте.
Объекты, подлежащие изъятию - те же, что и при личном
обыске, и, кроме того, материальные ценности, деньги,
валюта и т.д., а также документы, справочники (их ксероко
пии), бланки, печати, штампы, договоры, контракты или их
черновики, фрагменты написанных или напечатанных текстов
авизо, авио и железнодорожные билеты, которые могли быть
использованы при изготовлении подложных авизо, печатные
машинки.
Практика показывает, что несведующий человек не может
подготовить и осуществить хищение с использованием подлож
ных кредитовых авизо. Также хищения совершаются группами
из двух и более человек, среди которых есть лица имеющие
специальное образование или практику работы в финансовых
органах и знающие изъяны в организации кредитования по
безналичному расчету.
Имеются факты, когда участники хищений с целью затруд
нения работы правоохранительных органов по их поиску и
обнаружению использовали подложные документы на чужое имя,
фиктивную прописку и использовали все это для оформления
и регистрации коммерческих структур, открытия расчетных и
лицевых счетов (особенно это характерно для лиц, прибывших
в Россию из регионов Кавказа для совершения таких хищений)
В ходе расследования лица, задержанные при попытке рас
поряжения женежными средствами по подложным авизо или уже
распорядившиеся этими средствами, часто избирают тактику
отрицания своей причастности к мошенничеству с подложным
авизо, пытаются занять позицию лиц введенных в заблужде
ние, обманутых, и тем самым избежать уголовной ответствен
ности.
К показаниям этих лиц следует относиться критически,
анализировать их, сопоставлять с изъятыми документами о
движении подложных авизо и платежных поручений, с содержа
нием изъятых при обыске черновиков, записных книжек,
переписки со сведениями о телефонных переговорах.
Обращать внимание на дачу по обстоятельствам преступле
ния различных, порой взаимоисключающих показаний и исполь
зовать это в тактике разоблачения во лжи. Выяснять мотивы