Важной основой обретения Финуниверситетом лидирующей роли в части подготовки специалистов в сфере ПОД/ФТ на евразийском пространстве является прежде всего профиль Финансового университета, как ведущего ВУЗа, готовящего банковских специалистов и специалистов в сфере финансовых рынков.
В Финуниверситете имеется существенный задел по тематике ПОД/ФТ:
1. В Финансовом университете, в большем количестве, нежели в каком-либо другом ВУЗе, имеются кадры, обладающие опытом исследовательской работы в области ПОД/ФТ: В.И. Авдийский, В.М. Безденежных, И.А. Киселев, В.Е. Понаморенко, Г.А. Аболихина, С.Е. Ковалева и др. Двое из названных ученых (И.А. Киселев и В.Е. Понаморенко имеют опыт работы в Международном учебно-методическом центре финансового мониторинга).
2. Тематика ПОД/ФТ все больше становится предметом диссертационных исследований: аспиранткой кафедры «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика» Ковалевой С.Е. в 2013 году защищена диссертация «Совершенствование управления рисками кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем»; в октябре 2014 года защищена диссертация Золотарева Е.В. "Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях".
3. Изданы монографии по проблематике ПОД/ФТ[76]. Кроме того, издаются научные статьи и сборники тезисов конференций с привлечением магистрантов и студентов Финансового университета.
4. С апреля 2014 года рубрика в журнале «Финансовая безопасность» (фактически ведомственный журнал Росфинмониторинга, издаваемый МУМЦФМ) создана тематическая рубрика, посвященная финансовым рынкам, и достигнута договоренность о публикации в данной рубрике статей учеными Финансового университета по тематике, связанной с ПОД/ФТ. В ней уже публикуются статьи ученых и магистрантов Финуни-верситета.
5. На кафедре «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика» проводится НИС «Актуальные вопросы ПОД/ФТ в банковском секторе» для аспирантов.
6. Ежегодно защищается несколько десятков дипломных работ и магистерских диссертаций по проблематике ПОД/ФТ (преимущественно – остро нуждающимися в освоении тематики сотрудниками подразделений финансового мониторинга банков).
7. Активизировано взаимодействие с Евразийской группой по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ)[77].
Исходя из сказанного, вносим следующие предложения:
1. Создать в структуре Департамента банков, монетарной политики и финансовых рынков Финансового университета научный центр по ПОД/ФТ, специализирующийся на исследовании проблем противодействия незаконным финансовым операциям в банковской сфере и, в частности, проблематики ПОД/ФТ.
2. Приступить к формированию в Финансовом университете первой в стране научной школы по ПОД/ФТ.
3. Запланировать создание в перспективе образовательной кафедры, готовящей специалистов по ПОД/ФТ, с учетом того, что образовательный стандарт по ПОД/ФТ может быть разработан уже к ноябрю 2014 года.
Базовыми структурами для решения данной задачи, при использовании межфакультетского и межкафедрального подхода, могут стать профильный научный центр по вопросам ПОД/ФТ, а также кафедры «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика», «Экономическая безопасность и анализ рисков», «Финансовое и налоговое право».
4. Запланировать создание в перспективе при Финуниверситете УМО по ПОД/ФТ (во взаимодействии с базовой организацией в сфере ПОД/ФТ – МУМЦФМ).
Реализация данных возможностей позволит Финансовому университету стать лидирующим учебным заведением на евразийском пространстве по подготовке кадров для сферы ПОД/ФТ, позволит реализовать на рынке образовательных услуг России и стран СНГ высоко востребованный и давно ожидаемый продукт. Создание же и развитие своей научной школы не только закрепит данный успех, но и позволит в свою очередь позиционировать Университет в глобальном масштабе на площадке ФАТФ, ЕАГ и других международных организаций в сфере ПОД/ФТ, что откроет новые возможности для международного научного и образовательного сотрудничества, включая обучение иностранных граждан государств-членов ЕАГ.
Заключение
Проведенное исследование состояния и тенденций развития наличного денежного обращения в России в сравнении с анализом данных вопросов в других странах за десятилетний период показало, что значение наличных денег в экономике не только не падает, но растет в связи с появлением новых проблем в развитии монетарной сферы и повышением роли монетарных факторов экономического роста.
76
Киселев И.А., Лебедев И.А., Никитин Д.В. «Правовые проблемы управления корпоративными рисками в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма / И.А. Киселев, И.А. Лебедев, Д.В. Никитин; под общ. ред. д.ю.н., проф. В.И. Авдийского. – М.: ИД „Юриспруденция“, 2012; Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма в государствах-членах ЕврАзЭС: монография / под ред. В.Е. Понаморенко и К.Г. Сорокина. – М.: Юстицинформ, 2014.
77
Так, представитель Финансового университета (доцент Понаморенко В.Е.) принял участие с докладом «Риск-ориентированный подход и пути снижения рисков ОД/ФТ во внешней торговле государств-участников ЕЭП» на Консультативном форуме с частным сектором «Новые способы платежей с учетом риск-ориентированного подхода» в рамках 20-й пленарной недели ЕАГ (16 июня 2014 г., Москва).