Но здесь есть интересные особенности: фондовые рынки рухнули мгновенно (в течение 1—2 дней) и сразу на такие объемы падения, чтобы проделать серьёзные, практически смертельные дыры в ликвидности предприятий и банков.
Причем банки были первой мишенью. Например, российские банки, облегчая себе жизнь, не особо любили кредитовать реальный производственный сектор, для них гораздо интереснее было без всякой головной боли играть на фондовом рынке временно свободными деньгами клиентов.
В России виртуальный фондовый рынок последние годы рос «уверенно» и быстро. А тут неожиданно за один день упал на треть. В переводе на обычный язык – банки потеряли треть клиентских денег из тех, которыми они играли на рынке. Продать акции по новым, более низким ценам означало зафиксировать огромные убытки и лишить себя надежды, что это лишь случайное падение и через неделю цены отрастут и всё нормализуется. Все стали ждать, когда же цены вернутся. А они почему-то через неделю упали ещё на треть. Объёмы потерь стали катастрофическими.
В результате у банков образовались огромные дыры в балансах, банки не могут дать никому кредиты, потому что нет денег. Западные банки из-за проблем в своих странах начинают отзывать кредиты, выданные российским банкам и компаниям, что катастрофически усугубляет ситуацию.
У крупнейших российских компаний резко падает капитализация, рассчитываемая исходя из показателей цен на акции компаний на виртуальном фондовом рынке. Это является ещё одним основанием, по которому западные банки стали автоматически требовать отзыва части кредитов, а рейтинговые агентства стали понижать рейтинги этих компаний. От рейтинга и суммы капитализации зависит и объём кредитов. При понижении этих показателей идёт почти автоматический отзыв части кредитов и исчезает возможность для компании взять ещё где-либо новые кредиты, чтобы продержаться в трудные времена.
Для банков и крупных компаний, которые сидят на кредитной игле, настала ситуация апокалипсиса. В той экономической модели мира, которая была выстроена в последние десятилетия, без кредитов не могло работать ни одно крупное предприятие, ни один банк. Тем более что доступность кредитных ресурсов на Западе была просто потрясающая, а процентные ставки – просто сладкими для бизнеса.
Но вся сладость мгновенно пропадает, как только у предприятия или банка начинают требовать досрочного возврата кредита. Причём причины очень «объективные», прописанные в кредитном договоре, – «падение капитализации компании на 10%». Как мы знаем, капитализация упала у всех. В России в 5 и более раз, а на Западе – на 30—50% и более.
Эта ситуация очень похожа на ту, с чего начинался кризис 1929 года – Великая депрессия. Там тоже по условиям кредитов под покупку акций кредитор имел право потребовать, чтобы заёмщик вернул кредит в течение суток (так называемый маржинальный заём). Такие требования одновременно и неожиданно были предъявлены, и заёмщикам пришлось срочно продавать акции, что вызвало мгновенное обрушение рынка акций.
Если эта схема прекрасно сработала в 30-е годы, то почему бы её с некоторыми модификациями не применить сегодня? Что и происходит.
Теперь возникает необходимость решить задачу – скупить за бесценок самые интересные и прибыльные предприятия. Как это сделать? Просто прийти к владельцу и предложить ему какую-то достаточно смешную сумму за его бизнес? Скорее всего, он пошлёт подальше такого визитёра, даже если ему и его бизнесу будет очень плохо. Он будет стараться как-нибудь переждать тяжёлые времена, будет отбиваться от судебных исков со стороны кредиторов, затягивать судебные процессы (их реально можно затянуть на 2—3 года).
Это не тот путь, который может устроить ЦУП («центр управления полетами») в лице ФРС. Несмотря на всю интеллектуальную и финансовую мощь, у него нет достаточного ресурса, чтобы вести тысячи сложных судебных процессов с людьми, защищающими всеми правдами и неправдами свой бизнес. И фактор времени тут играет очень важную роль. Вся операция должна быть завершена в течение определённого, не очень большого периода времени, потому что после завершения скупки наступит другой, ещё более важный этап.
Как же скупить предприятия и целые отрасли бизнеса так, чтобы и цены были приемлемыми, и сроки скупки короткие? Очень просто: надо, чтобы государство начало спасать «тонущих» олигархов, их банки, их компании. Государство предложит кредиты «на спасение» стратегически важных для государства компаний. Например, в России это до 4,5 млрд долларов на компанию.