Брокеры
Поговорим о брокерах. Есть биржа, а есть участники фондового рынка. Одни из участников фондового рынка – это брокеры.
Брокер – это юридическое лицо, которое предоставляет возможность физическим и юридическим лицам принимать участие в покупке и продаже ценных бумаг. Для этого брокерская компания получает лицензию.
В России много разных брокеров: «Тинькофф», ВТБ, «Финам», БКС, «Альфа», «Сбер» и т. д. У каждого брокера есть свои нюансы, разные тарифные планы. Напрямую физлицо не может покупать ценные бумаги на фондовом рынке. Для этого есть брокер.
Как выбрать брокера?
Эта глава будет полезна не только новичкам, думающим, с каким брокером связать судьбу, но и тем, кто уже какое-то время активно торгует через различных брокеров.
Я часто анализирую те комиссии, которые отдаю брокерам, и понимаю, что чем-то они похожи на операторов сотовой связи. Сначала подключаешься к тарифу, используешь его. А потом они по условиям соглашения в нем что-то изменили, а тебе до сих пор кажется, что ты работаешь по старому тарифу. У брокеров есть такая черта. Поэтому, даже если вы уже давно торгуете на фондовом рынке, обратите внимание на момент, связанный с тарифами.
Важный момент при работе с любым брокером – это размер его комиссии. Есть много видов брокерских комиссий, самые основные из них:
– совершение операций;
– обслуживание счета;
– ввод и вывод средств;
– предоставление кредитного «плеча» для маржинальной торговли;
– предоставление торговых терминалов;
– предоставление инвестиционных рекомендаций.
Определяющей для вас будет комиссия за совершение операции и обслуживание счета.
Депозитарная комиссия – сумма, которую брокер платит депозитарию. Он может ее включать в обслуживание вашего брокерского счета. Так как среди брокеров сейчас идет война за новых клиентов, они часто депозитарную комиссию берут на себя.
Московская биржа берет комиссию 0,01 %, и многие брокеры включают ее в свой тариф или выделяют отдельной строчкой в обслуживании счета.
У вас будет практическое задание, полезное новичкам и опытным трейдерам, – провести анализ интересующих брокеров, заполнив таблицу. (Наведите камеру на QR код.)
https://cloud.mail.ru/public/354M/5ZLFN83Vu
• Покупка американских акций за рубли или за доллары?
• Какова комиссия за обслуживание счета и из чего она состоит?
• Какая комиссия за сделку?
• Нет ли двойной комиссии, когда брокер взимает плату за покупку ценных бумаг в целом и плюс каждой бумаги по отдельности (это есть в тарифах «Фридом Финанс», когда вы покупаете акции, которые оканчиваются на US)?
• Какую комиссию нужно платить за «плечи»? Она может быть очень большой, например, у «Тинькофф».
• Есть ли возможность покупать акцию в шорт. Многие брокеры не дают этого, или процент бумаг, доступный для шорта, очень маленький.
• Форма W-8BEN – оптимизация налогов на дивиденды иностранных компаний.
• Каким образом будут подтверждаться сделки (смс, паролем и т. д.)?
• Возможность видеть свои объемы через стакан (то есть когда в стакане вы видите свои выставленные заявки).
• Есть ли трейлинг стоп.
• Есть ли возможность увидеть размер маржи, то есть той суммы, которую вы еще можете взять у брокера в долг.
Первым делом разложите по данным пунктам таблицы своего брокера, а затем еще несколько для сравнения. Может получиться так, что вы платите своему брокеру огромные комиссии, и выгоднее торговать у другого, либо вам выгоднее перейти на другой тариф вашего брокера.
Выберите себе брокера, исходя из своей роли: инвестор или трейдер.
Например, вы – клиент Сбербанка и решили открыть брокерский счет в «Сбере». Положили 10 тысяч рублей и торгуете. У вас получается – депо постепенно увеличивается. Но когда вы изучили других брокеров, то поняли, что тарифы ВТБ для вас выгоднее. Вы перешли на него, но новый интерфейс вам непривычен, и торговать стало сложно. Как видите, бывают разные нюансы.
Поэтому, если у вас еще не открыт брокерский счет, я рекомендую сделать анализ брокеров, выбрать самый выгодный для себя тариф и начать торговать.
При выборе брокера также обращайте внимание на частоту сделок, оборот, от размера которого зависит величина комиссии.
У одного брокера можно открыть несколько счетов, чтобы один использовать для внутри дневной торговли, а другой – для долгосрочных инвестиций.