Если бы Ньютон купил и держал акции Компании Южных морей непрерывно с начала 1712 по 1723 годы, когда они стабилизировались после разрыва «пузыря», его общая прибыль составила бы около 116 %. Это примерно 6,5 % годовых без учета дивидендов. Хороший результат для времен, когда долгосрочная доходность государственных облигаций составляла 4–5 %.
Однако Ньютон не продержал акции все это время.
Ньютон потерял ни много ни мало 77 % его неудачных вложений, или около 22 600 фунтов стерлингов. Это примерно 3,1 млн фунтов стерлингов, или $ 4,1 млн на сегодняшние деньги. Всего он потерял как минимум треть своего капитала.
Автору закона всемирного тяготения стоило выучить и первый закон финансовой гравитации: за взлетом всегда следует падение, а за сильным взлетом – грандиозный обвал.
Акции
Сейчас мы поговорим о торговле российскими и американскими ценными бумагами, облигациями, ETF. Я расскажу, что это такое, но сначала немного о себе.
Я не люблю рынок российских акций по нескольким причинам:
Во-первых, у нас слишком много политики, которая сильно влияет на котировки ценных бумаг. Достаточно зайти в поисковую систему «Яндекс» или Google и вбить компанию «Петропавловск». Откройте график этой компании, и на всех падениях по датам вы найдете в интернете информацию, что в этот день в ней происходило. Поэтому я не торгую российскими акциями.
Во-вторых, российские акции не растут так сильно, как акции американских компаний. У нас мало интересных вариантов и достаточно узкий рынок. Например, есть гиганты «Яндекс» и Mail.ru. В Америке их больше, это: Google, Microsoft, Amazon и т. д. И эти компании могут дать в десятки раз больше прибыли, если вы покупаете их акции. Если компаний много, то больше выбора. Значит, больше возможностей заработать.
В-третьих, еще один немаловажный момент, почему я люблю американский фондовый рынок. Я не верю в стабильность рубля. Вы читаете и слушаете десятки разных аналитиков, которые говорят, что курс доллара скоро будет по 50 рублей. Если нефть будет стоить $ 100, то рубль по 40 руб. Но откройте график роста рубля и график роста нефти. Вы не увидите события, когда курс был 50 рублей и вдруг стал 40. Рубль только растет. Он находится в «боковике», может немного припасть, а затем резко стреляет вверх.
Поэтому я защищаю себя в случае обвала рубля. Если доллар вдруг станет стоить не 75 рублей, а 200, я выиграю вдвойне: на росте акций и на росте курса доллара.
Акции бывают привилегированные и обычные. В чем их разница?
Если вы покупаете привилегированные акции, вам всегда гарантированы дивиденды, их размер фиксирован. В обычных акциях дивиденды не гарантированы, и они зависят от размера прибыли компании.
Привилегированные акции имеют права голоса, а обыкновенные – нет. 15 лет назад, когда я покупал акции «Газпрома» и «Аэрофлота», мне приходили конвертики, где было указано, каким количеством акций я владею, и просьба проголосовать за какие-то решения, так как я акционер и владею маленькой долей компании.
Как отличить привилегированную акцию от обычной? Перед покупкой нужно зайти в описание ценной бумаги, где будет сказано, к каким она относится.
Многие строят свою стратегию на дивидендах, поэтому они покупают привилегированные акции, чтобы иметь двойной доход: за счет роста ценной бумаги и выплаты дивидендов.
Дивиденды выплачивают 1–2 раза в год, и это считается нормой. На самом деле есть компании, которые платят дивиденды ежемесячно. Так как я в основном торгую американскими акциями, скажу, что таких компаний на американском рынке много.
Популярные компании с ежемесячными дивидендами, это те, что связаны с недвижимостью. Это операторы недвижимости, которые строят по всей Америке и другим странам торговые и бизнес-центры, сдают их в аренду и за счет этого платят дивиденды. Вот список из семи таких компаний: $ O, $ DLR, $ KIM, $ VNO, $ SLG, $ SRC, $ KRG.
Чтобы жить на дивиденды этих компаний, нужно иметь огромный пакет акций, стоимостью сотни тысяч долларов.
Я проводил небольшое исследование. Если купить акции компании Starbucks на 30 тысяч долларов, то на протяжении всей своей жизни каждый день вы можете выпивать по чашечке кофе Starbucks.
Каждое Рождество Уолт Дисней дарил своей домработнице акции Диснея, которые она никогда не продавала. К моменту ее смерти состояние домработницы насчитывало $ 9,5 млн, половина которого была отдана на благотворительность согласно ее завещанию.