Возникла внутренняя и динамичная напряженность между изоляцией подозрительного поведения от официальной финансовой системы и включением все большего числа людей в официальную финансовую систему. В будущем основной принцип изоляции и изгнания субъектов из законной финансовой системы должен быть сбалансирован с необходимостью обеспечения того, чтобы субъекты-изгои могли быть пойманы и затронуты законной финансовой системой.
Новые технологии и инновационные методы адаптации к санкциям или их обхода также будут препятствовать усилиям США по применению классических инструментов финансового убеждения. В частности, финансовые мошенники, обладающие достаточным влиянием и ресурсами для этого, продолжат покупать доступ к глобальным транзакциям и разрабатывать альтернативные средства воздействия. А некоторые финансовые институты пойдут на неоправданный риск, открыв ворота международной финансовой системы для подозрительных игроков, и поплатятся за это.
В этой связи финансовая война последнего десятилетия должна развиваться и включать в себя политику и стратегию, направленные на обеспечение явной инклюзивности. Стратегия инклюзивности будет направлена на достижение ряда положительных целей, обеспечивая, чтобы слаборазвитые регионы мира и регионы, находящиеся в состоянии конфликта, пользовались услугами законных финансовых субъектов; чтобы банковские центры в развивающихся регионах были включены в уже существующие соответствующие финансовые системы по борьбе с отмыванием денег и борьбе с коррупцией; Чтобы, расширяя концепцию "банка-друга" и диалога с частным сектором, существующие банки способствовали повышению прозрачности и подотчетности институтов коренных народов; чтобы благотворительные услуги и помощь могли оказываться нуждающимся по всему миру - без вмешательства принуждения и коррупции со стороны террористических и воинствующих организаций; и чтобы послушные и легитимные банки и субъекты вознаграждались большим количеством бизнеса, а не меньшим. Таким образом, исключение и включение в финансовую систему представляют собой две стороны одной медали для будущего финансовой войны. Основная цель заключается в том, чтобы четко и последовательно определить границы легитимности финансового и коммерческого поведения в международной системе.
Откровения в использовании финансовой власти
Использование этого вида финансовой власти - и, в частности, сосредоточение внимания на потоках грязных денег - выявило некоторые фундаментальные проблемы политики и проложило путь к новым подходам к национальной безопасности.
Использование финансовой разведки продолжает выявлять связи и ассоциации между врагами Америки, которые обычно остаются незамеченными, когда эти враги рассматриваются по отдельности через призму обычной разведки. Доктрина "следуй за деньгами" и анализ финансовых сетей резко высвечивают как возникающие угрозы, так и уязвимые места противника.
Процесс внесения в перечень, осуществляемый Казначейством, с его публичным компонентом "имя и позор" и механизмами обеспечения международной финансовой изоляции, поднял сложные и фундаментальные вопросы, имеющие отношение к национальной безопасности. Как отмечалось в главе 3, в процессе включения в перечень возник вопрос о том, как относиться к поддержке Саудовской Аравией некоторых подозрительных ваххабитских целей и организаций, а также к историческим связям этих организаций с арабскими моджахедами. Кроме того, возникли и продолжают оставаться актуальными новые споры, в том числе о том, как относиться к организациям, собирающим деньги на террористов-смертников и пропагандирующим их использование, таким как "Братья-мусульмане".
Вскоре после 11 сентября возник вопрос о том, следует ли назначить харизматичного клирика и сборщика средств "Братьев-мусульман" шейха Юсуфа аль-Карадави. Карадави был высокопоставленным лидером "Братьев-мусульман" и священнослужителем, изгнанным из Египта многолетним египетским силовиком Хосни Мубараком. В Катаре Карадави зарекомендовал себя как ведущий мировой рупор исламистских идей. Благодаря популярному шоу на канале Al Jazeera, глубокому исламскому авторитету и политическому влиянию, некоторые представители правительства США называли его "Ларри Кингом" и "Билли Грэмом" арабского эфира. Когда в 2011 году президент Египта Мубарак пал от власти, Карадави триумфально вернулся в Каир на прием и митинг перед сотнями тысяч последователей. Его возвращение предвещало приход "Братьев-мусульман" к власти и правлению, которое сейчас наблюдается в Египте.