Глобализация, ставшая в последние несколько десятилетий доминирующим мировым процессом, охватила все стороны жизни человечества и в первую очередь финансовую. Мир денег и всего, что с ними связано, потерял былую сакральность. Теперь всякий обладатель ноутбука, а то и вовсе смартфона, в принципе может из любой точки мира, где есть доступ к Интернету, совершить почти любую финансовую или торговую операцию в любой другой точке земного шара, в которой эти операции в принципе совершаются.
Старый финансовый свет
Совершаются же эти операции в нескольких мировых центрах, которые друг с другом взаимодействуют и конкурируют. Главным из них считается Нью-Йорк , что вполне понятно: США — самый крупный в мире потребитель товаров и услуг, а американский доллар — главная мировая валюта, обеспечивающая львиную долю международной торговли. Доллар остается и основной валютой, в которой страны размещают свои золотовалютные резервы.
В октябре 2009 года информационное агентство Bloomberg провело опрос среди инвесторов, трейдеров (специалистов, осуществляющих операции на бирже) и аналитиков: где, по их мнению, будет лучше заниматься финансовым бизнесом в ближайшие два года. 29% респондентов ответили, что в Нью-Йорке. В последнее время США и Европу серьезно теснят азиатские центры. Сингапур (17% голосов) подвинул со второго места Лондон , который еще недавно готов был бросить вызов Нью-Йорку, а теперь получил лишь 16%. Приближается к тройке лидеров и китайский Шанхай (11%), а Токио, некогда рассматривавшийся инвесторами в качестве одного из основных центров глобальной финансовой инфраструктуры, назвали лишь 1% опрошенных.
Китайцы — прирожденные игроки. Если торги на бирже приостановлены, они с той же страстью принимаются сражаться в свои любимые китайские шахматы. Фото: JUSTION JIN/PANOS PICTURES/AGENCY.PHOTORAPHER.RU
Впрочем, лидерство Нью-Йорка, точнее, маленькой улочки Уолл-стрит на Манхэттене, название которой стало нарицательным, далеко не безоговорочно. Серьезно ослабили его позиции сначала схлопывание пузыря экономики хайтек, случившееся на рубеже веков, а потом теракты 11 сентября 2001 года. Точнее говоря, не сами теракты, а их последствия — усиление мер безопасности в США и в нью-йоркских аэропортах в частности. Ужесточение визового режима, длинные очереди на таможне, необходимость разуваться и вытаскивать брючные ремни, мелочные придирки таможенников и работников иммиграционной службы — все это привело к тому, что число деловых поездок в США в 2006 году (последнем докризисном для этой страны) сократилось по сравнению с 2001-м на 20%. Если бы доля Нью-Йорка на мировом рынке финансовых услуг сохранялась на прежнем уровне, снижение абсолютных цифр можно было бы объяснить бурным ростом информационных технологий — зачем куда-то ехать, если есть Интернет, — однако эта доля за тот же период значительно снизилась.
Одеяло медленно, но верно стал тянуть на себя лондонский Сити, который к 2007 году по капитализации (стоимости) торгующихся там компаний, обороту на товарных и фондовых рынках, объему привлеченного частными компаниями и банками капитала обошел Уолл-стрит, о чем не замедлил раструбить на весь мир Кен Ливингстон, мэр британской столицы.
Следует отметить, что успеху (к сожалению, недолгому) Лондона способствовали не только неудобства, с которыми сталкивались финансисты в американских аэропортах, но, что важнее, более мягкое, чем в Америке, финансовое законодательство. Но эта мягкость вышла Великобритании боком. Она подталкивала Сити к тому, чтобы все активнее переходить на более рискованные операции, поскольку их доходность обычно выше. В результате финансовый сектор стал для Соединенного Королевства чем-то вроде сырьевого для России — он дает львиную долю бюджетных поступлений. Один банковский аналитик заметил: «Если бы не лондонский Сити, Великобритания давно уже была бы страной третьего мира». Но когда разразился кризис, казавшиеся абстрактными риски стали один за другим реализовываться, и правительству пришлось срочно спасать банки и ипотечные агентства. По масштабам вливаний в финансовую систему Британия оказалась на втором месте после США, притом что ее экономика много слабее.
Каким выйдет из кризиса лондонский Сити, сказать трудно, но, похоже, Гордон Браун, да и Обама с Саркози , одной рукой спасая финансовый сектор, другой — его добивают. Под давлением общественности они развернули борьбу против бонусов, которые банки, получившие помощь от правительства, выплачивают своим топ-менеджерам. Между тем эффективность финансовых учреждений прямо зависит от энергии, квалификации и, что принципиально, материальной заинтересованности этой категории работников.